ТЭЦ Риддера: коллекторские игры. Часть II

ЛИЗА ШАМУРАТОВА

В 2005–2009 годы Шамуратова работала в ТОО «ИнтерФудТрейд» главным бухгалтером. С декабря 2009 года ― финансовый директор ― главный бухгалтер и член Правления АО «Баян Сулу». С мая 2010 года переведена на должность финансового директора АО «Баян-Сулу». Полномочия члена Правления Шамуратовой Лизы Назимбековны решением Совета директоров от 28 октября 2013 года были досрочно прекращены в связи с ее увольнением по соглашению сторон.

По данным на 31 октября 2022 года, муж Шамуратовой ― Шамуратов Бейбит Асылханович ― и их дочери ― Амирсеитова Азиза Бейбутовна и Жараспаева Райхан Бейбиткызы ― являлись аффилированными лицами АО «Риддер ТЭЦ». Дата наступления аффилированности ― 14.01.2019 года.

Кроме того, Амирсеитова Азиза Бейбутовна и Жараспаева Райхан Бейбиткызы, по состоянию на 31.12.2021 года, являлись аффилированными лицами АО «Алматинский вагоноремонтный завод». Дата появления аффилированности ― 31.01.2019 года.

Сестра Шамуратовой ― Мекебаева Турсункуль Назимбековна ― является матерью Омаровой Жазиры Жумаканкызы, жены Кайржана Мимикенова. Предположительно, руководители и учредители ряда ТОО, входящих в структуру «риддерской группы»: Мекебаева Индира Калкеевна и Дауткан Эльмира Калькеевна, ― являются дочерьми Турсункуль Назимбековны и, соответственно, племянницами Лизы Назимбековны.

Брат Шамуратовой ― Мекебаев Келдике Назимбекович ― работает частным судебным исполнителем в городе Алматы.

АО «АВЗ»

Дата регистрации: 25.12.2003

Юридический адрес: Алматы, Турксибский район, ул. Сортировочная, 14

Вид деятельности: Аренда и управление собственной недвижимостью

Налоговые отчисления: 2 952 560 350,38 тг.

В далеком 1933 году в Алматы был организован вагонный участок № 3 в связи с открытием железнодорожного движения на Турксибе. В 1943 году на базе оборудования, эвакуированного со станции Отрожка (Воронежская область), и сборного оборудования, эвакуированного с Рославльского и Нижнеднепропетровского и других предприятий Советского Союза, было начато строительство завода.

Через три года завод ввели в эксплуатацию, он выполнял работы по капитальному и капитально-восстановительному ремонту пассажирских вагонов. Уже в 1950 году на нем работало 713 человек, выполнявших 210 ремонтов в год. Сырье поступало отовсюду: лес — из Иркутска и Красноярска, профилированный металл — из Сталинска и Петрово-Забайкальска, дуб — из Воронежа, чугун — из Свердловска и уголь — из Караганды и Кузбасса. Завод обслуживал Турксиб, Карагандинскую, Южно-Уральскую и Приморскую железные дороги.

В разные годы завод назывался то депо № 12, то депо № 6, то эксплуатационное депо. В 1998 году получил название Алматинского вагонного депо ― филиала республиканского предприятия «Казахстан Темир Жолы». С 2001 года — АО «Алматинский вагоноремонтный завод».

В 1997 году завод претерпел большие изменения и был реструктуризирован, добавились производственные площади, после вложения инвестиций завод получил второе рождение. 

В ноябре 2015 года стало известно, что Алматинский вагоноремонтный завод ― актив национальной компании «Қазақстан темiр жолы» ― был продан за 4,7 млрд тенге в рамках второй волны приватизации. Название фирмы-покупателя держалось почему-то в секрете. Известно было только, что доля объекта в 100% была продана юридическому лицу из Алматы. Всего в торгах принимали участие два юрлица. При этом по оценке на 1 января 2014 года, балансовая стоимость завода составила более 2,2 млрд тенге. Отмечалось, что компания приносит стабильный доход. На заводе на тот момент работало 1500 человек.

Сейчас, по данным из открытых источников, на заводе работает всего пять человек. Руководит компаний Карачач Ормушова. Информация о единственном учредителе АО скрыта, но имеется в истории изменений.

АВЗ имеет пять мер воздействия АРРФР, участвовало в 69 судебных разбирательствах, получило 61 исполнительное предписание и шесть исполнительных производств на общую сумму 1 608 125 984,23 тенге.

Покупателем АВЗ стало ТОО «АГМ-Табыс», все еще являющееся учредителем предприятия. Правда, у самого товарищества состав учредителей и руководство менялись слишком стремительно.

ТОО было зарегистрировано в апреле 2007 года, это крупное предприятие с количеством работников до 500 человек.

С 2015 года «АГМ-Табыс» выплатило 1,4 млрд тенге налогов. В настоящее время руководит им Бахтиярова Аселя Аипкызы, в учредителях ― ТОО «May Invest» (входит в структуру «риддерской группы»). ТОО активно участвует в госзакупках. Впрочем, как и в судебных разбирательствах.

С июня 2010 и до мая 2013 года руководителем и учредителем ТОО был Тоекин Гиззат Рафихович. Затем меняется директор ― им назначают Бачинского Игоря Владимировича, и учредитель ― Мендубаев Даурен Семендханович. В марте 2015-го он становится и руководителем. Уже в июле учредителем числится Ботабеков Роман Бейдалиевич, который в сентябре все того же 2015-го занимает и пост гендиректора.

30 января 2019 года Ботабеков продал 100% доли уставного капитала в «АГМ-Табыс» ТОО «May Invest». Эта доля принадлежала ему на праве собственности в соответствии с нотариально удостоверенным договором дарения от 3 июля 2015 года.

14 января 2019-го в списке аффилированных лиц ТОО «May Invest» появилось АО «Риддер ТЭЦ». Чуть позже ― в феврале ― директором АВЗ стала Олеся Сеиловна Имашева, президент АО «Риддер ТЭЦ». В июне ее сменила Динара Аипкызы (предположительно, родственница Аип Марата Аипулы, участника нескольких судебных процессов с ТОО из структуры «риддерской группы» и руководитель/учредитель некоторых компаний из той же структуры).

В августе 2019 года Ботабеков подал в суд на ТОО «May Invest». Оказалось, что с 1 января 2017 года по 30 января 2019 года по договору о временной финансовой (беспроцентной) помощи от 22 октября 2018 года Ботабеков перевел на счет своего теперь уже бывшего товарищества в общей сложности 22 633 857 тенге. При этом покупатель доли в компании добровольно принял на себя обязательства по договорам и обязался возвратить полученную сумму в срок.

В январе 2020 года Медеуский районный суд Алматы решил: исковые требования Ботабекова Романа Бейдалиевича удовлетворить частично. Взыскать с ТОО «АГМ-Табыс» в пользу Ботабекова сумму в размере 22 633 857 (двадцать два миллиона шестьсот тридцать три тысячи восемьсот пятьдесят семь) тенге, неустойку за пользование чужими деньгами в размере 1 264 822 (один миллион двести шестьдесят четыре тысячи восемьсот двадцать две) тенге, расходы по уплате государственной пошлины в размере 238 987 (двести тридцать восемь тысяч девятьсот восемьдесят семь) тенге и расходы по оплате услуг представителя в размере 500 000 (пятьсот тысяч) тенге.

Общая сумма задолженности ТОО «May Invest» составляет 2 271 388 780,16 тенге. Взыскатель ― ТОО «ЛТО Групп».

ТОО «ЛТО Групп»

Дата регистрации: 28.06.2016

Юридический адрес: Алматы, улица Айтеке би, дом 55

Налоговые отчисления с 2016 года ― 46 120 348,68 тенге.

Три учредителя ТОО являются ответчиками по исполнительным производствам: ​

• ​ТОО «Ultimatum». Взыскатель ― АО «Банк Астаны», сумма взыскания ― 501 330 538 тенге.​
• ТОО «Standart capital». Взыскатель ― Хрупин Олег Сергеевич, сумма взыскания ― 6 000 000 тенге.
• ТОО «May Invest» (компания из списка). Взыскатель ― ТОО «ЛТО ГРУПП», сумма взыскания ― 1 135 694 390,08 тенге.

История изменений регистрационных данных ТОО

С 28.06.16:

Название компании ― ТОО «Кредитное товарищество Harvest Finance». Руководитель ― Омар Ахан Жумаканулы (брат Омаровой Жазиры Жумакановны, жены Кайржана Мимикенова).

Учредители: ​

• Шамуратова Лиза Назимбековна​
• Отуншиева Лязат Аскарбековна​
• Бойков Алексей Борисович​
• Жараспаева Райхан Бейбиткызы​
• Отунчиев Кайрат Аскарбекович​
• ​Сыдыков Турар Жумаханулы (брат Омаровой Жазиры Жумакановны)​
• ​Асетов Данияр Умиржанович​
• ТОО «Independent Lawyers Group“​
• ТОО „Независимое коллекторское агентство Ultimatum“​
• ТОО „Top capital“​
• ТОО „Бюро по работе с дебиторами“​
• ТОО „Hall of solutions“​
• ТОО „Social company“​
• ТОО „Агентство по работе с долгами“​
• ТОО „Standard post“​
• ТОО „Бюро по работе с долгами“​
• ТОО „Platinum collection“​
• ТОО „Standart com“​
• ​ТОО „Global standard“​
• ТОО „Standart capital“

С 28 июня 2019 года руководителем ТОО стала Шамуратова Лиза Назимбековна.

С 10 февраля 2020 года в составе учредителей остались только юридические лица. 25 мая 2020 года ТОО меняет название на «ЛТО Групп». 2 декабря 2022 года руководителем ТОО становится Амирсеитова Азиза Бейбиткызы.

В 2021 году АО «Private Asset Management» подготовило аудиторский отчет, в котором говорилось, что ТОО «СФК Lari Company» заключило сделку секьюритизации с оригинатором ― ТОО «May Invest». Предметом деятельности оригинатора является уступка АО «Алматинский вагоноремонтный завод» прав требований к ТОО «АГМ-Табыс» по договорам временной финансовой помощи.

АО «Алматинский вагоноремонтный завод» уступил права требования по договорам временной финансовой помощи, заключенным им с ТОО «АГМ-Табыс», компании «May Invest» по договору уступки прав требования (цессии) от 30 октября 2019 года, включая право требовать основной долг в общем размере 1 101 255 934,45 тенге (один миллиард сто один миллион двести пятьдесят пять тысяч девятьсот тридцать четыре тенге) 45 тиын.

25 декабря 2019 года ТОО «СФК Lari Company» и ТОО «May Invest» заключили дополнительное соглашение к Договору от 30.10.2019 г., согласно которому оплата за уступаемое право требование осуществляется в следующем порядке: 12 000 000 тенге ― в срок до 31 августа 2020 г., 18 000 000 тенге ― в срок до 31 декабря 2020 г., 18 000 000 тенге ― в срок до 30 июня 2021 г., 18 000 000 тенге ― в срок до 31 декабря 2021 г., 18 000 000 тенге ― в срок до 30 июня 2022 г., 18 000 000 тенге ― в срок до 31 декабря 2022 г., 18 000 000 тенге ― в срок до 30 июня 2023 г.

СФК 20 августа 2020 года досрочно погасила всю сумму задолженности перед ТОО «May Invest» (оригинатор сделки) в размере 120 000 000 тенге.

По состоянию на конец отчетного периода активы по бухгалтерскому балансу по выделенным активам составили 1 094 269 тыс. тенге, в том числе права требования ― 1 092 203 тыс. тенге. Обязательства на конец отчетного периода составили 980 065 тыс. тенге, в том числе выпущенные обязательства ― в размере 980 000 тыс. тенге.

За год, закончившийся 31 декабря 2018 года, краткосрочные обязательства АО «АВЗ» составили 2,4 млрд тг, долгосрочные ― 15 млн тг. Совокупный доход ― 6,4 млн тг. Основные средства ― 2,8 млрд тг. Согласно договору о временной финансовой помощи от 03.08.2016 г. ТОО «АГМ-Табыс» предоставило временную беспроцентную финансовую помощь АО в размере 550 млн тг, которая была полностью погашена в 2018 году. За год, закончившийся 31 декабря 2021 года, краткосрочные обязательства составили 3,1 млрд тг, долгосрочные ―120 млн тг. Совокупный доход ― 96,9 млн тг. Основные средства ― 762,7 млн тг.

В декабре 2021 года на площадке НПП «Атамекен» в Алматы представители бизнеса рассказали, что решение суда о взыскании задолженностей с завода остается до сих пор неисполненным. По словам юриста Нуржана Абенова, в состав завода входило 80 аффилированных компаний, что дает им преимущество уклоняться от выплаты долгов и игнорировать решения суда. В эти 80 аффилированных компаний входят физические лица, коллекторские и микрофинансовые компании, частные судебные исполнители и арбитражи.

ДОЛГИ И ОБЛИГАЦИИ

Одна из компаний, входящих в структуру «риддерской группы», ― ТОО «СФК Kor-Invest», зарегистрированное 20.04.2011. Юридический адрес: Алматы, ул. Айтеке би, 55. Налоговые отчисления с 2015 года: 6 628 167,59 тг.

С 03.04.2023 руководитель и учредитель ― Шамуратова Лиза Назимбековна.

ТОО является эмитентом ценных бумаг, при этом не относится к организациям публичного интереса.

По состоянию на 1 июля 2013 года ТОО «СФК Kor-Invest» владело 7% акций АО «Страховая компания Standard». В сентябре 2014 года в результате сделки доля СФК перешла акционеру Мусинову Р.Д. В том же месяце Мусинов реализовал частично долю принадлежащих ему акций Жангабылову М. С. По состоянию на 31 декабря 2014 и 2013 годов ТОО «СФК Kor-Invest» являлось акционером АО «SAT & Company» и его дочерних компаний. В 2012 году Группа «SAT & Company» предоставила гарантию в отношении займа связанной стороны Группы компании «Luxury Rest inc.» (структура «риддерской группы»), полученного от Альянс Банка на общую сумму 404 млн 408 тыс. тенге со сроком погашения до 12 июля 2019 года.

27 декабря 2017 года «СФК Kor-Invest» приняла решение выполнить досрочно обязательства перед держателем облигаций Аип Маратом Аипулы путем заключения договора уступки права требования к должникам по ряду договоров банковского займа, принадлежащих СФК на основании договора факторинга от 23.06.2015 года и дополнительного соглашения от 23.07.2015 года в пользу ТОО «Коллекторское агентство Ultimatum» за 21 783 000 000 (двадцать один миллиард семьсот восемьдесят три миллиона) тенге и договора перевода долга между ТОО «СФК Kor-Invest», ТОО «Коллекторское агентство Ultimatum» и Аип Маратом Аипулы, согласно которому ТОО «Коллекторское агентство Ultimatum» осуществит перевод на лицевой счет держателя облигаций номинальную стоимость облигаций в размере 10 945 005 000 (десять миллиардов девятьсот сорок пять тысяч) тенге в счет исполнения своих обязательств по договору уступки.

Кроме того, было принято решение запросить разрешение/согласие единственного держателя ценных бумаг «СФК Kor-Invest» согласно Реестра держателей ценных бумаг по состоянию на 27.12.2017 года по ценным бумагам Аип Марата Аипулы на заключение договора об уступке права требования с ТОО «Коллекторское агентство Ultimatum» за 21 783 000 000 (двадцать один миллиард семьсот восемьдесят три миллиона) тенге и договора перевода долга между ТОО «СФК KOR Invest», ТОО «Коллекторское агентство Ultimatum» и Аип Маратом Аипулы, согласно которому ТОО «Коллекторское агентство Ultimatum» осуществит перевод на лицевой счет держателя облигаций номинальную стоимость облигаций в размере 10 945 005 000 (десять миллиардов девятьсот сорок пять тысяч) тенге в счет исполнения своих обязательств по договору уступки.

26 июня 2015 года ТОО «СФК Kor-Invest», согласно договору факторинга, приобрело права требования по 21 071 договору банковского займа АО «ForteBank» на общую сумму 21 897 154 173 тенге. 25 марта 2016 года, согласно дополнительному соглашению, АО «ForteBank» отозвало права требования на общую сумму 54 157 467 тенге, их стоимость уменьшилась на 7 7750 377 тенге соответственно.

По состоянию на 30 июня 2017 года СФК полностью разместила выпуск облигаций, тем самым строка баланса по выпущенным обязательствам увеличилась до размера номинальной стоимости размещенных облигаций в размере 10 945 005 000 тенге. При этом облигации не были оплачены держателем облигаций, которому предоставлена отсрочка платежа в соответствии с условиями договора купли-продажи.

Также в первом полугодии 2017 года СФК выдала краткосрочный беспроцентный займ ТОО «Бюро по работе с дебиторами» на сумму 79 млн 746 тыс. тенге сроком на 11 месяцев. В части обязательств СФК получила краткосрочный беспроцентный займ от ТОО «Platinum Collection».

ЛЮБОПЫТНЫЕ ФАКТЫ

В структуру так называемой «риддерской группы» входит как минимум 60 ТОО. Почти все они зарегистрированы по адресу: Алматы, ул. Айтеке би, 55. Когда-то это здание принадлежало БТА Банку, сейчас ― ТОО «Standart com» (учредители ― Отуншиева Лязат Аскарбековна и Аканова Асем Беибитовна, руководитель ― Отуншиева Лязат Аскарбековна).

В 2018 году ТОО «Green Energi Q» открыло кредитную линию в Altyn Bank, АО «Риддер ТЭЦ» выступило созаемщиком, а в качестве залога был выставлен имущественный комплекс акционерного общества. Неизвестно, активна ли до сих пор эта кредитная линия и в каком статусе находится имущественный комплекс АО.

В последующем права требования перепродавались несколько раз, каждое ТОО в этой цепочке было аффилировано: его руководителями и учредителями официально числились близкие родственники Мимикенова, Ревшанова и Шамуратовой ― сестры, жены, дети, матери.

Как правило, к моменту, когда «долг» попадал к коллектору, он увеличивался на 50-100%.

Интересен факт того, что порой коллекторское агентство, банк и должник становились участниками судебных разбирательств, где появлялась некая третья сторона. Как правило, это было либо ТОО структуры группы, либо учредитель одного из них. Например, такой персоной выступал Аип Марат Аипулы, по которому нет абсолютно никакой информации в открытых источниках. Также он был участником в цепочке перепродажи дома и земельного участка, ставшего спорным имуществом в одном из судебных процессов. В данное время по этому адресу расположено одно из ТОО. Также в 2017 году ТОО «Коллекторское агентство Ultimatum» осуществило перевод на лицевой счет Аипулы как держателя облигаций номинальную стоимость облигаций в размере 10 945 005 000 (десять миллиардов девятьсот сорок пять тысяч) тенге в счет исполнения своих обязательств по договору уступки.

Большие вопросы ― к руководству ВКО и города Риддера, которое, как минимум, последние три года обращало внимание на неэффективную работу ТОО «Green Energi Q», но не предприняло никаких мер.

Вызывает беспокойство тот факт, что АО «Риддер ТЭЦ» ― не единственное предприятие, где отработала эта группа лиц.

В июне 2020 года Генпрокуратура проверила деятельность коллекторских агентств и частных судоисполнителей по всему Казахстану. Прокуроры установили: для того, чтобы расширить возможности воздействия на должников, коллекторские агентства прибегают к незаконным методам работы. Они оформляют на своих сотрудников лицензии частных судоисполнителей (ЧСИ) и открывают подконтрольные конторы ЧСИ.

Выяснилось, что судоисполнители имеют доступ к базе личных и персональных данных должников, которая называется Автоматизированная информационная система органов исполнительного производства. В этой базе есть вся информация не только о предприятиях, но и о частных лицах. У коллекторов доступа к этой базе нет. Таким образом, коллекторы незаконно получают доступ в информационную систему органов исполнительного производства, используют персональные данные должников от имени ЧСИ.

За номинальное присутствие и передачу своих функций коллекторам подконтрольные им частные судоисполнители получают вознаграждение.

Чтобы контролировать доходы «своих» судоисполнителей, коллекторские компании заключают договоры на оказание бухгалтерских услуг с ТОО «Финансовый партнер» (руководитель ― Шамуратова Лиза Назимбековна).

Было установлено, что судоисполнитель Иманкулов из Актобе и его помощники работали на пяти компьютерах, которые были предоставлены в пользование директором филиала ТОО «Бюро по работе с должниками». На всех компьютерах был общий сервер, где размещались документы судоисполнителя и коллекторских агентств. Коллекторы заходили в Автоматизированную информационную систему органов исполнительного производства, используя логины и пароли судоисполнителя.

В 2019 году через IP адреса разных коллекторских компаний с использованием логинов и паролей троих частных судоисполнителей из Акмолинской области в систему органов исполнительного производства коллекторы Алматы заходили более 200 тысяч раз.

Аффилированность и подконтрольность частных судебных исполнителей, как установили прокуроры, подтверждается тем, что коллекторские агентства несут расходы по содержанию офисов судоисполнителей. Все конторы ЧСИ располагаются в одних зданиях с коллекторскими компаниями, и с ними заключаются договора аренды.Генпрокуратура рекомендовала министру юстиции Казахстана Марату Бекетаеву и Республиканской палате частных судоисполнителей, разобраться с ситуацией. Кроме этого прокуроры поручили взять на карандаш еще 40 судоисполнителей, у которых выявили признаки незаконной связи с коллекторами. В октябре 2021 года министр юстиции Марат Бекетаев заявил, что по инициативе Минюста из-за неправомерной связи с коллекторами 18 судоисполнителей потеряли свою лицензию.

К сожалению, ни случай с АВЗ, ни результаты расследования ГП РК не получили продолжения и, следовательно, незаконные схемы работы многочисленных ТОО из структуры пресечены не были.

В целом, для исключения возможных фактов хищения, мошенничества и/или превышения полномочий необходим тщательный аудит деятельности ТОО «Green Energi Q» и связанных с ним компаний.