Пенсионный детектив, или Кто ответит за «слитые» активы ЕНПФ?
Фото: из открытых источников
По данным на март 2023 года, сумма задолженности эмитентов ЕНПФ составляет 65,14 млрд тенге ― по номинальной стоимости ЦБ и по основному долгу по вкладам в БВУ.
АО «Имсталькон»
В ЕНПФ разделили должников на три группы. В первой обосновались компании, проходящие процедуру реабилитации. Точнее, такая компания всего одна ― АО «Имсталькон». Ее задолженность ― 2,85 млрд тенге.
По данным казахстанского журнала Forbes за 2022 год, «Имсталькон» занимает 27 строчку в рейтинге пятидесяти крупнейших частных компаний страны. Ее выручка составила 52,16 млрд тенге, а чистая прибыль ― 6,24 млрд.
АО «Имсталькон» основано в 1995 году на базе строительного объединения «Казстальмонтаж». На сегодняшний день компания представлена в более чем половине крупных городов и промышленных центров Казахстана. Помимо строительно-монтажных работ она занимается проектированием, изготовлением строительных конструкций и резервуаров. По данным компании, за девять месяцев 2021 года ее доля в производстве металлоконструкций на рынке Казахстана составила 45%. Чистая прибыль увеличилась до 6,24 млрд тенге с 3,52 млрд годом ранее. Выручка сократилась с 56,4 млрд тенге до 52,16 млрд.95% компании принадлежит ТОО «АвтоТехЦентр-Азия», конечным бенефициаром которого является Михаил Коновалов.
В ЕНПФ еще лет пять назад историю с «Имстальконом» выделяли особо: акционеры компании сначала вели ее к банкротству, затем успешно начали реабилитацию в ноябре 2016 года, но вдруг решили обанкротить предприятие окончательно.
В январе 2016 года решение суда о реабилитации вступило в силу, в ноябре 2016 года был определен план реабилитации, согласно которому погашение задолженности планировалось осуществить в течение пяти лет — до конца 2021 года. Но 24 августа 2017 года реабилитационная процедура в отношении «Имсталькона» по решению суда была прекращена, возобновлено дело о банкротстве. С момента утверждения плана о реабилитации и до июля 2017 года эмитент погасил задолженность перед фондом в размере 32,4 млн тенге.
ЕНПФ очень удивило такое решение, поскольку все кредиторы компании «Имсталькон» участвовали в длительной работе по разработке, утверждению и согласованию плана реабилитации. Он был утвержден судом и вступил в законную силу.
«Мы начали проводить аудит этой компании за последние 5 лет, чтобы понять, по каким причинам компания, которая ранее была лидером в своей отрасли по металлоконструкциям, вдруг оказалась на стадии банкротства. Тем не менее акционеры компании подают заявление в суд о прекращении процедуры реабилитации, ссылаясь на тот факт, что компания, которая начала входить в график нормального производства, стала перевыполнять план реабилитации — ускоренно возвращать задолженности перед кредиторами, в том числе и перед ЕНПФ. Мы планировали, что по пенсионным активам задолженность будет погашена быстрее, чем это было предусмотрено планом реабилитации», ― рассказывали в ЕНПФ.
В суде акционеры компании заявили, что их это не устраивает и что раз компания перевыполняет план реабилитации, то они недополучают свои дивиденды. И суд удовлетворил их заявление о прекращении процедуры реабилитации.
Потом акционеры «Имсталькона» оказались недовольны политикой реабилитационного управляющего Юрия Пономарева. По их словам, на момент вступления в должность реабилитационного управляющего АО досрочно погасило задолженность кредиторам второй и четвертой очередей в размере 108 956 000 тенге. Пономарев обязан был выявить данный факт и предпринять меры к зачислению уже выплаченных сумм предстоящих платежей и не производить дальнейшие платежи. Ему якобы не было необходимости погашать задолженности в размере 204 355 000 тенге.
Акционеры также утверждали, что ущерб собственнику имущества предприятия Пономаревым был нанесен и нецелесообразными затратами на аудиторов, и установлением ему самому зарплаты в размере 1 млн тенге ежемесячно.
«Руководство ЕНПФ подозревает, что при выпуске купонных облигаций аж в 2009 году в проспекте была изложена недостоверная информация о реальном финансовом состоянии „Имсталькона“, поскольку на момент привлечения средств частных НПФ предприятие имело займы в 6 банках. И их вполне хватало, чтобы покрыть нужды во внешнем заимствовании.
Во-вторых, деньги у будущих пенсионеров «Имсталькон» занимал на реализацию четырех масштабных проектов, но ни один из них по факту реализован не был. Да и дефолт по сомнительным облигациям уже говорит сам за себя.В-третьих, некоторые сделки прошлых лет наводят на вполне обоснованные мысли о том, что «Имсталькон» занимался выводом имущества и активов. Иначе зачем нужно было за долги выкупать у своей «дочки» 99,999% одной из ТООшек за символические 1,2 млрд тенге, если сумма долга больше в 4 раза? И таких примеров не один», ― писали СМИ.
Довольно сомнительной показалась сотрудникам ЕНПФ и сама процедура банкротства «Имсталькона» по заявлению одного из партнеров этого предприятия из-за долга в 18 млн тенге еще в 2015 году.
Кроме того, СМИ, ссылаясь на слова Пономарева, писали, что 30 июня 2017 года «отстраненный гендиректор „Имсталькона“ Резунов в сопровождении неизвестных лиц совершил проникновение в здание офиса, в результате которого была предпринята незаконная попытка захвата управления АО „Имсталькон“ и воспрепятствование проведению аудита. Из офиса АО „Имсталькон“ пропали документы, в том числе оригинал договора на оказание аудиторских услуг с ТОО „Международная аудиторская компания „Russell Bedford A+Partners“ во исполнение решения собрания кредиторов от 26 мая 2017 года. По данному факту возбуждено уголовное дело».
Крупная недостача имущества после инвентаризации была обнаружена в дочерней компании «Имсталькона» — ТОО «АЗОК», в связи с чем по факту растраты и хищений в отношении директора ТОО «АЗОК» Третьякова в ГОВД Капшагая было зарегистрировано и передано на расследование уголовное дело.
Давайте обратимся к последней финансовой отчетности АО «Имсталькон» ― за 2021 год. По данным за отчетный период, краткосрочные обязательства компании составляли 36,9 млрд тенге, долгосрочные ― 29 млрд тенге. Акционерный капитал равнялся 6,1 млрд тенге.
АО должно банкам 7,4 млрд тенге. Причем, как следует из отчетности, имелись задолженности по выплатам, а часть долгов и вовсе выкупили коллекторы ― задолженность по правам требования превышает 18 млрд тенге.
ПИР во время чумы
Вторая группа должников ЕНПФ называется лаконично «Исполнительное производство / ПИР». В ней ― 15 компаний с общей суммой задолженности в 41,2 млрд тенге.
Коротко расскажу о каждом эмитенте, в отношении которого ведется претензионно-исковая работа (ПИР) или запущено исполнительное производство.
1. АО «Альтернативные Финансы» (бывшее АО «Альянс лизинг») ― было образовано в марте 2003 года. По состоянию на 31 декабря 2010 года текущие обязательства компании превысили текущие активы на 2,9 млрд тенге. Текущая задолженность по облигациям составила более 636 млн тенге. Просроченная задолженность перед АО «Альянс банка» ― 4,5 млрд тенге. Собственный капитал имел отрицательное значение и составлял 2,9 млрд тенге. Долги по налогам ― 216,5 млн тенге.
2. АО «РЭМИКС-Р» занималось сдачей в аренду недвижимости. Облигации компании были приобретены пенсионным фондом в 2008 году. Пенсионные средства компания привлекла для строительства гостиницы в Алматы.Однако на момент выпуска облигаций эта гостиница уже была построена и использовалась по прямому назначению. Кроме того, эмитентом было создано ТОО «Гостиница Экипаж» с уставным капиталом 116 тыс. 800 тенге, гостиницу в 2009 году продали этому товариществу за 1 млрд 050 млн тенге. Само товарищество тоже было продано ― акционеру Беспаеву Тимуру ― за 116 тыс. 800 тенге. При этом деньги от продажи гостиницы в размере 1 млрд 050 млн тенге были переведены на счета физических лиц якобы для выкупа облигаций, в том числе и у ЕНПФ. На деле никакого выкупа облигаций не было.
3. АО «Казнефтехим» ― было создано в июле 1997 года как ТОО, в 2004 году поменяло юридическую форму. По данным на 31 декабря 2008 года компания понесла чистый убыток в размере 924 млн тенге. Ее краткосрочные обязательства превысили краткосрочные активы на 9 млрд тенге, а капитал имел отрицательное значение в размере 2,5 млрд тенге. В марте 2010 года выяснилось, что «дочка» компании ― ТОО «Казнефтехим-Копа» ― должна клиенту коллекторского агентства «ЮСБ Коллектор Казахстан» 386 млн долларов. В апреле 2012 года с санкции суда был арестован глава АО «Казнефтехим» Едыль Киришев. Он подозревался в хищении 823 млн тенге, выданных при содействии Банка развития Казахстана и предназначенных на реализацию проекта по возрождению завода «Химволокно» в Костанайской области. Деньги были получены, договоры на поставку оборудования заключены, но оборудование в полном объеме не поступило. К слову, проект едва ли не курировал тогдашний аким области Сергей Кулагин. В итоге Киришева суд приговорил к 6,5 года лишения свободы с конфискацией имущества.
4. АО «Астана-Недвижимость». Активы этой компании не приобретались ЕНПФ, а достались ему от частных пенсионных фондов ― «НПФ Астана» и «Ұлар Ұміт» в 2014 году. В течение 2010 года в отношении АО «Астана-Недвижимость» было подано пять исков столичной прокуратурой и восемь ― АО «Астана-Финанс», что привело к арестам имущества и всех расчетных счетов компании. Убыток за год, закончившийся 31 декабря 2011 года составл 3,5 млрд тенге. Краткосрочные обязательства АО превысили краткосрочные активы на 1,1 млрд тенге, а капитал имел отрицательное значение в размере 3,5 млрд тенге. Кроме того, наступил срок погашения по банковским займам на сумму 2,4 млрд тенге.
5. ТОО «Комбинат стройматериалов и конструкций-2». Эмитент допустил дефолт по купонным облигациям KSM2b1 за второй купонный период ― с 3 января 2009 по 3 января 2010 года. Компания имеет долги по исполнительным производствам на сумму 2,7 млрд тенге. На учредителе ТОО Жанате Дозбаеве висит задолженность еще в 5: млрд тенге, а на руководителе компании Алтынкан Кудабаевой ― 4,3 млрд тенге.
6. АО «Mineral Resources of Central Asia». Компания ― правопреемник АО «Kazcat», которое в свою очередь является правопреемником ОАО «Зерде». ОАО «Зерде» было зарегистрировано 25 августа 2000 года и осуществляло профессиональную деятельность по ведению реестров держателей ценных бумаг юридических лиц и регистрации сделок с ценными бумагами. По состоянию на 31 декабря 2013 года краткосрочные обязательства АО «Mineral Resources of Central Asia» составляли 5,7 млрд тенге, основная часть которых ― обязательства по выплате задолженности по купонным облигациям. Обязательства превышали размер краткосрочных активов на 1,7 млрд тенге. Убыток Компании в отчетном периоде составил 546,5 млн тенге.
7. АО «ТЕМА Ко» зарегистрировано 2 февраля 2011 года. Осуществляло деятельность в сфере гостиничного и ресторанного бизнеса; инвестиционную и инновационную деятельность; коммерческо-посредническую деятельность; занималось открытием магазинов и торговых домов.Руководителем компании являлся Сайлаубаев Данияр Миятович. АО имеет налоговую задолженность в размере 2 033 467 тенге. Общая задолженность двух компаний Сайлаубаева (включая Aksay Construction Company) составляет 1 028 229 900 тенге.
8. АО «HOMEBROKER». По данным ЕНПФ, облигации АО приобрели в 2010 году частные накопительные пенсионные фонды «Атамекен» и «ҰларYмiт», компания допустила дефолт в 2014 году. В июле 2016 года СМЭС Алматы принял решение о взыскании с АО в пользу ЕНПФ пенсионных активов в размере 3 161 428 049 тенге. При изучении материалов исполнительного производства были установлены факты уклонения Homebroker от исполнения обязательств перед ЕНПФ путем банкротства должника с последующим списанием данных обязательств. При этом не были приняты действенные меры по взысканию долга с дебиторов аффилированных компаний. При содействии прокуратуры Алматы ЕНПФ смог взыскать сумму задолженности Homebroker с ТОО «Сити Сервис Инвест Строй». Сообщалось, что на февраль 2023 года долг перед пенсионным фондом полностью погашен, однако в мартовском отчете фонда по проблемным активам данный эмитент присутствует.
9. АО «Горно-обогатительный комбинат Төрт-Құдық». Еще во времена СССР было открыто месторождение Кумдыколь. В 1986 году утвердили запасы в 2,4 млрд карат алмазов со средним содержанием 22,76 карата на тонну. Право недропользования на месторождении Кумдыколь в Зерендинском районе Акмолинской области компания «ГРК Алтын Кулагер» получила в 2005 году. 75% уставного капитала «ГРК Алтын Кулагер» на тот момент принадлежало ТОО «Горно-обогатительный комбинат Төрт-Құдық», которое затем преобразовали в АО. В МИИР сообщали, что контракт по месторождению алмазов расторгли еще в ноябре 2007 года «в одностороннем порядке за неисполнение контрактных обязательств». В 2020 году компанию ликвидировали, а решение суда о признании этой компании банкротом датируется октябрем 2017 года. Что касается ГОК, то на 31 декабря 2022 года его краткосрочная задолженность составила 48,6 млн тенге, а долгосрочная ― 487,6 млн, обязательства по облигациям и вознаграждения по ним ― 372 млн.
10. ТОО «Корпорация АПК-Инвест» ― основано в 1998 году, учредители корпорации — Нурлан Тлеубаев и ТОО «Холдинг Алиби». Считалось крупнейшим зернотрейдером Казахстана. На 1 апреля 2017 года уставный капитал «Корпорации АПК-Инвест» составил 54,5 млрд тенге, объемы продаж — 2,4 млрд тенге, чистая прибыль — 1,1 млрд тенге. В 2017 году «Корпорация АПК-Инвест» допустила дефолт по купонным облигациям APKIb8 и APKIb7. В начале марта 2022 года Нурлан Тлеубаев был признан судом виновным в хищениях и подделке документов и приговорен к девяти годам лишения свободы. Он был осужден вместе с группой предпринимателей и бывшим банкиром Жомартом Ертаевым по делу о хищениях из Bank RBK, Евразийского банка и Qazaq Banki. Тлеубаева арестовали в конце 2019 года.
11. АО «Холдинг КАЗЭКСПОРТАСТЫК» было создано как ТОО «Бидайэксим-Тайынша» 2 апреля 1999 года и перерегистрировано в акционерное общество 8 октября 2004 года. Основной деятельностью являлась покупка и продажа зерновых и масличных культур, а также прочей сельскохозяйственной продукции, включая сельскохозяйственные удобрения и семена. Другой деятельностью АО являлось приобретение машин и оборудования и их последующая аренда. Оборудование импортировалось из Северной Америки и Европы и сдавалось в аренду местным производителям сельскохозяйственной продукции. В августе 2010 года HSBC Банк Казахстан и «КазЭкспортАстык» подписали кредитное соглашение о выделении 75 млн долларов на проведение экспортных операций и развитие объектов инфраструктуры. Руслан Молдабеков, владелец холдинга, по данным на май 2012 года, входил в рейтинг богатейших людей Казахстана по версии журнала Forbes. Его состояние оценивалось в 301 млн долларов. Он являлся председателем совета директоров и владельцем контрольного пакета акций АО «Холдинг КазЭкспортАстык» (в 2010 году оборот превысил 304 млн долларов). В начале 2012 года Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) вошел в капитал казахстанского АО «Холдинг КазЭкспортАстык» (примерно 13%). В январе 2014 года АО «Холдинг КазЭкспортАстык», в котором Руслану Молдабекову принадлежало уже 91,33%, допустило дефолт по своим облигациям на КАSE. Холдинг допустил дефолт по выплатам и в 2019 году, сумма выплаты составляла около 5 млрд. тенге. По состоянию на май 2023 года, АО «КазЭкспортАстык» имеет задолженность перед ЕНПФ на сумму 6 362 915 151,54 тенге.
12. АО «Атамекен-Агро» (привилегированные акции) ― производитель сельскохозяйственной продукции и международная трейдинговая компания. Компания основана в сентябре 2003 году. «Атамекен Агро» в 2020 году экспортировало свою продукцию в Польшу, Россию, Китай, Кыргызстан, Туркменистан, Афганистан, Италию, Турцию, Узбекистан, Бельгию. В октябре 2014 года компания получила займы от АО «First Heartland Jysan Bank» (ранее АО «Цеснабанк») на сумму 20,7 млрд тенге по государственной программе «Агробизнес-2020». В 2018 году ― долгосрочные займы на сумму 16,9 млрд тенге, а также краткосрочные займы на сумму 17,4 млрд тенге. На 1 июля 2021 года совокупные активы компании составили 88,6 млрд тенге, совокупные обязательства — 70,1 млрд тенге, чистая прибыль — 1,87 млрд тенге. По состоянию на 31 декабря 2020 года «Атамекен Агро» имело сумму накопленных убытков в размере 17 млрд тенге, а также заемные средства, подлежащие погашению до 2034 года. В 2021 году ЕНПФ подал иск о выплате компанией дивидендов за 2019 год. Суд постановил выплатить сумму дивидендов по привилегированным акциям акционерам за 2019 отчетный период. Руководство Компании начислило дивиденды в пользу ЕНПФ на сумму 994 млн тенге, а также неустойки в сумме 66,9 млн тенге.
13. АО «Финансовая компания REAL-INVEST.kz» было зарегистрировано в августе 2003 года. Основными направлениями деятельности общества являлись профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, предоставление консультационных, информационных и аналитических услуг, деятельность на международных финансовых рынках. Председателем Совета директоров был Ниязов Бахт Булатович. По данным на 31 декабря 2021 года, компания имеет обязательства на сумму 976 млн тенге.
14. АО «Jusan Mobile» (ранее АО «KazTransCom»). Компания образована 1 августа 2001 года и является правопреемником ОАО «КаспийМунайБайланыс». 8 января 2021 года ТОО «Jusan Ventures» (Жусан Вэнчэрс) стал акционером, владеющим 95,21% акций АО «Jusan Mobile». ТОО «Pioneer Capital Invest» пользуется правом голоса по 100% акций Jusan Technologies Ltd ― единственного участника ТОО «Jusan Ventures» (Жусан Вэнчэрс). Частный фонд «Назарбаев Фонд» владеет 67,53% доли в ТОО «Pioneer Capital Invest». По состоянию на 31 декабря 2021 года ТОО «Jusan Ventures» (Жусан Вэнчэрс) владеет 95% акций АО «Jusan Mobile», остальные 5% принадлежат миноритарным акционерам. По состоянию на 31 декабря 2021 года земельные участки и здания, машины и оборудование и незавершенное строительство c балансовой стоимостью на сумму 463,7 млн тенге служат залоговым обеспечением открытой кредитной линии на сумму 3 млн долларов США в АО «Народный Банк Казахстана». Общая сумма обязательств ― 6,1 млрд тенге.
15. ДБ АО «Jusan Bank» (АО «АТФБанк») был создан 3 ноября 1995 года. В связи с приобретением статуса дочернего банка АО «Jusan Bank» и связанным с этим изменением наименования, прошел государственную перерегистрацию 11 марта 2021 года. В сентябре того же года Jusan Bank завершил присоединение АТФБанка. По данным на 31 марта 2021 года активы банка составили 1,3 трлн тенге, обязательства ― 1,1 трлн. На 1 января 2023 года совокупные активы составили 3,1 трлн тенге, совокупные обязательства ― 2,5 трлн тенге, чистая прибыль ― 111,5 млрд тенге. В 2017 году Нацбанк запустил программу оздоровления банковского сектора. В конце 2017 года Jusan Bank и АТФБанк получили от государства по 100 млрд тенге. Позже, в ходе покупки АТФБанка, Jusan получил значительные средства в результате продаж государству портфеля проблемных кредитов на более чем 1 трлн тенге, а также снижения процентных ставок и продления сроков погашения кредитов и обязательств перед компаниями госсектора. Летом 2019 года Jusan вышел из программы повышения финансовой устойчивости банковского сектора и стал платить большие дивиденды. В 2020 году банк выплатил 113,4 млрд тенге акционерам за 2013–2019 годы, в 2021 году ― 113,85 млрд дивидендов за 2020 год. В 2022 году First Heartland Securities (FHS), основной акционер банка, рекомендовал выплатить дивиденды за 2021 год на сумму 171 млрд тенге, но неоднократные попытки руководства банка собрать акционеров на внеочередное собрание завершились ничем из-за отсутствия кворума.
Расхитители и банкроты
Третья группа должников ЕНПФ включает в себя пять компаний, которые задолжали в общей сложности 21,09 млрд тенге.
1. АО «Валют-Транзит-Банк» был основан в 1996 году. С 2001 года стабильно входил в десятку крупнейших банков Казахстана по основным показателям, а в мае 2002 года накопительный пенсионный «Валют-Транзит фонд» занял первое место среди других пенсионных фондов Казахстана, и был награжден во Франции. Уставной капитал в 2003 году достиг 3,1 млрд тенге, собственный капитал — 5,6 млрд тенге, чистая прибыль того года достигла 724, 2 млн тенге. 15 октября 2006 года было принято решение о прекращении полномочий прежнего состава Совета директоров банка. Новым председателем Совета был избран Стивен Ли Джонсон. 26 декабря 2006 года АФН приняло постановление об отзыве лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых банками, выданной АО «Валют-Транзит Банк» за нарушения в деятельности. 22 января 2007 года по заявлению АФН было возбуждено гражданское дело о прекращении деятельности «Валют-Транзит Банка». Задолженность банка перед вкладчиками составляла более 52 миллиардов тенге. Число вкладчиков по всему Казахстану составляло 390 тысяч человек. 26 марта 2008 года Казахстанский фонд гарантирования депозитов выплатил 13,8 млрд тенге, что составляет 97,6% от совокупной суммы возмещения по вкладам физических лиц. Глава банка Андрей Беляев был осужден за мошенничество на 10 лет, скончался в феврале 2013 года.
2. АО «GLOTUR» занималось производством, реализацией и обслуживанием вычислительных, телекоммуникационных и других комплексов. Акционеры по состоянию на 1 июля 2009 года: ТОО «Еркин и К» — 80,43%, АО «Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан» — 10%. На тот же период совокупные активы компании составили 8,2 млрд тенге, чистая прибыль ― минус 1, 2 млрд тенге. В 2006-м был заявлен амбициозный проект по производству мониторов и телевизоров, который также включал процесс создания научно-исследовательской лаборатории. АО «GLOTUR DS Multimedia» на это получило 536 млн тенге, но так и не смогло запустить сборку по причине морального устаревания оборудования. Проект закрыли.
3. АО «Эксимбанк Казахстан» был лишен лицензии на проведение всех банковских операций 28 августа 2018 года. Решение суда о принудительной ликвидации банка было принято 28 ноября 2018 года и вступило в законную силу 16 января 2019 года. Эксимбанк занимал 27 строчку в рейтинге банков Казахстана — 2018 по версии Forbes Kazakhstan. Активы банка, по данным НБ РК, на 1 августа 2018 составляли 59,6 млрд тенге (сократившись на 32 млрд с начала 2018), ссудный портфель ― 37,3 млрд тенге, обязательства ― 43,7 млрд. В начале года количество проблемных займов не превышало 6,25%. В июне их количество увеличилось до 14%, в июле ― до 44%, а в августе ― до 70,25%. Крупными акционерами банка были Центрально-Азиатская топливно-энергетическая компания (23,83% простых акций), Единый накопительный пенсионный фонд (11,52%) и ТОО «Импульс-R» (9,27%). Через группу компаний ЦАТЭК банк контролировали Еркын Амирханов, Сергей Кан, Александр Клебанов. В мае Амирханова, занимавшего должность председателя правления Эксимбанка, арестовали, обвинив в коммерческом подкупе. 28 августа АО «ЦАТЭК» сообщила, что больше не имеет к банку отношения. Совет директоров компании принял решение об отчуждении 23,8% акций АО «Эксимбанк Казахстан».
4. АО «Qazaq Banki» было образовано в 2013 году на базе созданного в 1993-м Сеним Банка. В 2014 году в состав акционеров Qazaq Banki вошел Динмухамет Идрисов. Он приобрел 9,9% акций. 31 мая 2017 года Qazaq Banki и Bank RBK объявили о слиянии. В тот же день между Qazaq Banki и Национальным банком был заключен договор займа на общую сумму 85 млрд тенге. В июне того же года Qazaq Banki вернул Нацбанку 60 млрд тенге и выплатил вознаграждение в размере 216 млн тенге. 9 августа 2017 года Динмухамет Идрисов предоставил Нацбанку нотариально заверенные гарантии об исполнении обязательств Qazaq Banki и выплате остатка задолженности в размере 24,9 млрд тенге.
В октябре 2017 года Qazaq Banki и Bank RBK объявили о решении прекратить процесс слияния. В августе 2018-го Нацбанк отозвал лицензию у Qazaq Banki на проведение банковских и иных операций. 12 декабря того же года начался процесс принудительной ликвидации Qazaq Banki. По данным ликвидационной комиссии, в банке были размещены вклады 18 тысяч человек на общую сумму 20,5 млрд тенге. С 24 декабря Казахстанский фонд гарантирования депозитов начал выплаты возмещения вкладчикам Qazaq Banki. В ноябре 2020 года крупнейшего акционера Qazaq banki Бахыта Ибрагима (10,55% акций), который проходил подсудимым по делу Жомарта Ертаева, приговорили к восьми годам лишения свободы с конфискацией имущества и запретом на 10 лет заниматься банковской и финансовой деятельностью. Его признали виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 28 («Организация преступления»), пунктом 2 части 4 статьи 189 («Присвоение или растрата вверенного чужого имущества в особо крупном размере») УК РК.
5. АО «РОСА» занималось производством и реализацией пива, минеральной воды и безалкогольных прохладительных напитков. Акционеры на 1 октября 2009 года: АО инвестиционная группа «АЛАН» — 6,83%, АО НПФ «АМАНАТ КАЗАХСТАН» — 6,74%, АО АИФН «Курылыс Констракшн» — 19,66%, ЗПИФРИ «Вектор» — АО «ДО АО БТА БАНК БТА СЕКЬЮРИТИС» — 5,30%, ЗПИФРИ «БТА ИНВЕСТИЦИОННЫЙ» — АО «ДО АО БТА БАНК БТА СЕКЬЮРИТИС» — 14,24%, ТОО «UNI Commerce LTD» — 8,87%, ТОО «НСК-Капитал» — 23,52%, ТОО «Алау СО» — 9,80%. По состоянию на тот же период совокупные активы равнялись 7,4 млрд тенге, чистая прибыль ― минус 311 млн тенге.
Я еще в 2015 году писал, что государство рассматривает пенсионные деньги как собственный актив, считая, что их можно использовать для решения текущих задач, будь то финансирование программ развития или кредитование банков. Вопрос компенсации не стоит, потому что инфляция, которую в случае чего обязано погасить государство, оно само и рисует. Деньги, условно накопленные гражданами на пенсионных счетах, вообще могут превратиться в обязательства.
Потрясает, что до сих пор уголовное дело, связанное с топами ЕНПФ, было только одно: 18 апреля 2018 года в Алматы в специализированном межрайонном суде экс-руководителя ЕНПФ Руслана Ерденаева признали виновным в растрате и хищении средств фонда. Ему было назначено наказание в виде лишения свободы сроком 12 лет в уголовно-исполнительной системе максимальной безопасности, а также пожизненный запрет на работу на госслужбе, в квазигосударственном секторе, Нацбанке. Кроме этого, назначили конфискацию имущества, добытого преступным путем, в сумме 400 тыс. долларов, или 132 млн тенге. Сроки получили и остальные фигуранты дела. Экс-заместитель председателя ЕНПФ Дабыр Медетбеков был признан виновным по пункту 2 части 4 статьи 189 «Присвоение или растрата вверенного чужого имущества в особо крупном размере» и части 4 статьи 366 «Получение взятки в особо крупном размере». Он приговорен к 11 годам лишения свободы с пожизненным лишением права занимать государственные должности, также суд постановил взыскать с него сумму взятки в размере 98 млн тенге.
Не находите, что эти два приговора никак не нивелируют десятки миллиардов, утекших в финансовое небытие?