Мухтар Аблязов. «Кому я должен, я всем прощаю или 14 миллиардов под Москву
Фото: из открытых источников
К такому умозаключению я пришел, когда изучил эпизод с незаконной выдачей оффшорной компании Highbond Associates LTD кредита на сумму больше 14 миллиардов тенге. И сейчас вы поймете, почему!
События, о которых пойдет речь дальше, разворачивались в 2006 году. В разгар лета Мухтар Кабулович с товарищами открыл новую фирму — Highbond Associates LTD. Зарегистрировали они ее на любимых Сейшелах, а на должность директора, формального директора, позвали иностранку по имени Джоана Линзи Рита Альсиндор. На самом деле конечным бенефициаром, то есть владельцем, будет сподвижник Аблязова Рифат Ризоев. Человек проверенный, замешанный не только в этой махинации, которого можно смело назвать своим.
Позже Ризоев сбежит на Украину, но его вернут на родину. На допросе он заявит, что «не имел никакого отношения к созданию подставных фирм и что был введен в заблуждение Аблязовым», а «экс-глава банка использовал его подпись для создания подставных компаний, через которые он отмывал свои деньги». А пока Ризоев, как и Аблязов, никуда не сбежал, оба «на коне» и мечтают провернуть аферу, которая их обогатит на 14 миллиардов тенге. В декабре фирма Highbond Associates LTD попросила БТА профинансировать ее новый проект. По документам — покупку 7 земельных участков в Домодедовском районе Московской области России.
Из приговора суда:
«Согласно выписке из Протокола заседания Регионального Кредитного Комитета АО „БанкТуранАлем“ № 42 „а“ от 15.12.06 г. установлен лимит финансирования на компанию „Highbond associates ltd.“ в размере 141 391 646 долларов США под 14% годовых на 36 месяцев на финансирование компании ЗАО „Русская недвижимость“ 15 338 700 долларов США с целью выкупа 7 земельных участков по адресу: РФ, Московская обл., Домодедовский р-н., а также на финансирование компании Somerset Project Inc. 114 558 896 долларов США с целью выкупа 100% акций компании Fletcher Investors Corp. Обеспечение — приобретаемое имущество 7 земельных участков по адресу: РФ, Московская обл., Домодедовский р-н., 100% акций компании Fletcher Investors Corp». (стр. 993)
Возможно, я зануда, который повторяет одно и тоже, но все же повторюсь… И в этой афере пособники не утруждали ни себя, ни других бумажной работой. Они просят дать им деньги, несмотря на то, что компания едва образована, не имеет собственных активов, залогового имущества и даже опыта работы в кредитуемой сфере.
И к столько ненадежному по всем параметрам клиенту в банке щедры на комплименты! Фирме Highbond Associates LTD предоставили всевозможные отсрочки. В частности, отложили решение Заемщика о получении кредита на 1,5 месяца. На 2, 5 месяца предоставили отсрочку по формированию кредитного досье и на такой же срок пообещали забыть, что нужно оформлять залоговое обеспечение. Более того, в БТА было принято решение выдать кредит без наличия заключения рисков, юридического заключения, управления безопасности.
Складывается ощущение, что в «ТуранАлеме» разве что на коленях не стояли, чтобы уговорить никому не известную фирму взять 14 миллиардов тенге, а сама компания еще и нос воротит — обещает подумать. Шутки шутками, конечно, но если серьезно, то фирма Highbond Associates LTD деньги, конечно, взяла. А вскоре снова появилась на пороге финансового института. На этот раз сотрудники оффшорной компании заявили, что нашлась фирма, которая готова переписать многомиллиардный кредит на себя и сама с ним рассчитаться.
Тут хотелось бы верить, что бывает в жизни просто фантастическая удача. Но мне почему-то кажется, что все было до банального просто и очевидно. Ведь все, кто так или иначе отвечал за выдачу данного займа, прекрасно понимали, что за этой махинацией стоит сам председатель Совета директоров Мухтар Аблязов. И единственное, что нужно делать — не перечить. Сказали выдать солидную сумму безо всяких на то оснований и гарантий на возврат, значит — надо выдать. Собственно, так, по словам свидетелей, все и произошло. На новую фирму, пожелавшую добровольно взять на себя обязательства по чужому кредиту, долг быстро переписали и сделку посчитали завершенной.
Из приговора суда:
«В рамках установленного лимита финансирования на основании кредитного договора № 2000/06/100/2726 также от 15.12.2006 г. компании „Highbond Associates LTD“ установлена кредитная линия в сумме 141 391 646 долларов США сроком до 15 декабря 2009 года. Фактически указанной компании выдано кредитных ресурсов всего на общую сумму 110 320 914 долларов США, по мемориальным ордерам № 11631604 от 15.12.2006 г. и № 64751397 от 14.05.2007 г. В последующем путем заключения договора о переводе долга № ПД 08-07 от 29 апреля 2008 года, компания „Highbond Associates LTD“ якобы осуществила перевод своего долга перед Банком на компанию „BRUNDALL HOLDING S. a R. L.“, который на дату договора о переводе долга составлял 131 496 681, 63 США, в том числе по основному долгу 110 320 914 долларов США. Данный договор является фиктивным, заключен во избежание нарушений пруденциальных нормативов АФН». (стр. 541)
Конечно, можно подумать, что в БТА, когда это делали, догадались обо всем не сразу. Ну, скажем, всех могло подкупить то, что Highbond Associates LTD заявила о весьма солидном залоге — ведь в качестве гарантий упоминались 7 земельных участков в Подмосковье, оценочная стоимость которых в разы больше выданного займа.
Вот только уже через месяц в фирме-двойнике уже никто не продолжал делать вид, что собирается рассчитываться по кредиту. Ответственные за это дело сотрудники Highbond Associates LTD вскоре аннулировали запись об обременении актива в пользу БТА в едином государственном реестре прав на недвижимое имущество безо всякого одобрения банка.
В итоге залоговое имущество было утрачено. А задолженность по кредиту не погашена до сих пор. Для справки: «задолженность на 10.04.2017 г. по основному долгу составила 82 миллиона 740 тысяч 685 долларов США, общая сумма задолженности с учетом неустойки и вознаграждения — 1 259 450 449 долларов США».
Вот такая получается занимательная арифметика. В суде свидетели потом признали, что фирма Highbond Associates LTD была им хорошо знакома. Всевозможные документы на нее приносили высокопоставленные сотрудники БТА, что автоматически делало ее неприкосновенной и не обсуждаемой. В итоге теперь понятно, почему все подписывалось легко и безоговорочно.
Из приговора суда:
«Заключением АФН (т.1522; л. д. 112) установлено, что на момент принятия решения об установлении лимита финансирования на сумму 141 391 646 долларов США, проект не проходил соответствующие экспертизы: в т. ч. Заключения рисков, Юридического заключения, УЗ, Управления безопасности, без решения заёмщика о получении кредита. Проект не был отклонён РКК, при этом в кредитном досье заёмщика по двум выданным кредитам отсутствуют решения Председателя РКК рассматривающий проект „Highbond Associates LTD“ в качестве исключительного случая». (стр. 996)
В итоге получилось, как из той песенки — «Кому я должен, я всем прощаю»: как мы знаем, Аблязову удалось опустошить БТА почти на 7 миллиардов долларов.
Афера, о которой я только что рассказал, в этом процессе обогащения была весьма солидным подспорьем. Судьба подставного директора — бизнесмена Рифата Ризоева сложилась, если так можно выразиться, удачно.
Как потом писали СМИ «7 марта 2009 года 46-летний бизнесмен Ризоев, покинувший незадолго до этого республику, был объявлен в международный розыск по уголовному делу по фактам хищения денежных средств в „БТА“. 26 сентября он вернулся в Казахстан. По результатам расследования, в его отношении уголовное преследование было прекращено в связи с „раскаянием и активным содействием следствию“.
Самого Аблязова суд приговорил, как известно, к 20 годам колонии и конфискации недвижимости: у него конфисковали по крайней мере 825 квартир, которые принадлежали беглому олигарху и его семье в одном из алматинских ЖК. Также в пользу государства ушли 8 офисных помещений и 25 машин.
Говорят, это только то, что Мухтар Кабулович, не успел вывезти. Впрочем, это уже совсем другой эпизод.