Ловись деньга большая и маленькая

Это какую же крышу надо иметь дельцам, чтобы, имея задолженность перед государством по налогам в 8,5 миллионов тенге, влегкую раздаривать беззалоговые кредиты размером в 100 миллионов тенге каждый. Такого не бывает, скажете вы, и будете неправы.

Вот, к примеру, в Алматы есть ТОО «Reliance credit group». На первый взгляд ничем не примечательная скромная контора, занимавшаяся до некоторых пор раздачей микрокредитов. Однако именно эта скромная конторка, имея в пассиве многомилионные долги перед государством и перед одним из учредителей, умудрилась «фугануть налево» 311 миллионов тенге. Причем стараниями службы экономических расследований южной столицы, а также заместителя генерального прокурора, ничего за это не получить.

Фирма по раздаче микрозаймов, несмотря на свой приличный стаж, особой активностью на рынке не выделялась. Был один рывок вперед и произошел он в 2015 году, когда в ТОО соучредительницей зашла Дильнара Хамраева, которая влила в компанию более 8 миллионов долларов. Согласно договору эти деньги Хамраева вложила в предприятие на условиях беспроцентного возврата в оговоренные сроки. Предприятие стало стремительно набирать обороты, клиентская база расширяться. Дела пошли вверх, но ненадолго. Тучи начали сгущаться в конце мая — начале июня 2016 года, когда для ТОО по договору наступила пора возвращать долги Хамраевой. С расчетом директор ТОО «Reliance credit group» Шамиль Кабиров не спешил и Хамраева обратилась в суд, который ее иск поддержал и обязал выплатить учредительнице 254 миллиона тенге. Однако погасить задолженность компания по заверениям Кабирова не могла, так как касса предприятия была пуста. И ведь директор не соврал, денег действительно в фирме не было, но… Буквально за 4 дня до вынесения решения о взыскании 253 миллионов тенге в пользу Хамраевой Кабиров выдал ТОО «Alali Food Company» беззалоговый кредит в 100 миллионов тенге.

Мало того 06.02.2015 года двум контрагентам — Тулегенову и Кальжанову директор ТОО «Reliance credit group» перечислил 111 миллионов на двоих, якобы за посреднические услуги. Забегая вперед скажем, что на допросах ни один из 170 получателей микрокредитов не узнал ни Тулегенова, ни Кальжанова. Как такое возможно, ведь согласно бумагам именно за привлечение этих заемщиков ТОО «Reliance credit group» выдало Тулегенову и Кальжанову столь солидное вознаграждение? На этот вопрос должно было ответить следствие. Однако оно застопорилось (07.02.2020 г. начальником 1-й службы Генеральной прокуратуры Республики Казахстан Шалабаевым С. дело прекращено на стадии утверждения обвинительного акта).

Стоит заметить, что все эти выплаты, выдачи кредитов осуществлялись директором ТОО Кабировым без ведома Хамраевой. Женщина еще с 2017 года требовала от директоров компании предоставления отчета по финансам. Однако эти требования игнорировались.

Тем временем в августе 2016, опять же не ставя Хамраеву в известность, Кабиров выдал от ТОО «Reliance credit group» заем в 100 миллионов тенге ТОО «Мастер Билд А». Как вы правильно догадываетесь, кредит опять был беззалоговым.

Вы скажете, что это частная история, что масса историй, когда управляющие компаниями околпачивали своих хозяев. Однако в этой «кредитной истории» есть два «НО». Как выясняется ТОО «Reliance credit group» должно не только Дильнаре Хамраевой. В период с 2014 по 2016 год за неуплату налоговых обязательств на ТОО «Reliance credit group» был возложен штраф в размере 8 457 780 тенге. Далее сумма налоговых обязательств продолжала расти с геометрической прогрессией и не была уплачена в пользу государства. За 2018 год начислен корпоративный подоходный налог в сумме 21 204 893 тенге (срок оплаты которого истек 10.04.2019 года).

То есть имея на шее многомилионную задолженность перед государственной казной, а также перед одним из учредителей ТОО, его директор Кабиров перевел со счетов фирмы частным лицам и ТОО порядка 320 миллионов тенге.

Более того, как оказывается, ТОО «Reliance credit group» с января 2016 года вообще не имела юридического права заниматься микрокредитованием. Дело в том, что с 1 января 2016 года в Казахстане поменялось законодательство о микрофинансовых организациях. Согласно нему, если компания, ранее занимающаяся бизнесом по выдаче микрокредитов, не прошла аттестацию в Нацбанке, то она не имеет права выдавать займы. Так вот, ТОО «Reliance credit group» эту аттестацию не прошла и, соответственно, работала вне закона.

Логично, что такой выдающейся фирмой должны были заинтересоваться самые разнообразные ведомства. Тем более что Дильнара Хамраева завалила своими заявлениями полицию, службу экономических расследований, прокуратуру, суды. И, что парадоксально, при всей очевидности сомнительности операций все дела тормозятся причем на всех уровнях. Следственными органами уголовные дела то возбуждаются, то прекращаются под разными предлогами. К примеру, по заявлению Хамраевой о совершенном в отношении нее мошенничестве с признаками причинения ущерба государству, 29.07.2020 г. прокуратура г. Алматы отменила постановление о прекращении уголовного дела в отношении Кабирова Ш. С., Мергенбаева Т.С., а также руководителей обнальных компаний ТОО «МастерБилдА» и ТОО «Alali Food Company» по статьям 190 ч. 4 и поручила алматинскому Департаменту экономических расследований провести мероприятия в рамках досудебного расследования. Однако следователь Анатолий Лим, не исследуя никаких обстоятельств дела, не проведя никаких реальных следственных мероприятий, изобличающих виновных, дело прекращает, мотивируя тем, что это гражданско-правовые отношения, а значит не входят в компетенцию службы экономических расследований. Как так, возмущается Хамраева и обращается в Генеральную прокуратуру. Однако, ранее уже знакомый по долгу службы прокурор генеральной прокуратуры Шалабаев С., несмотря на то, что ТОО работает без аттестации, несмотря на его многомилионные долги по налогам, несмотря на судебные решения о выплате долгов Хамраевой, поддерживает решение алматинского следователя Лима, придавая законность его действиям.

Уже несколько лет с подачи лидера нации Нурсултана Назарбаева Казахстан держит курс на сокращение доли теневой экономики. Эту линию активно поддерживает и развивает действующий президент страны Касым-Жомарт Токаев, который неоднократно отмечал важность экономических реформ, необходимость вывода экономики из тени. Однако на местах зачастую мы видим обратное. Те, кто по долгу службы обязан выявлять нарушителей законов нашей страны, призывать их к порядку, а если потребуется и наказывать, в реальности потворствуют им и покрывают преступления в том числе и экономические.