Креатив на 8,5 миллиардов тенге от Мухтара Аблязова

С помощью ТОО «Римесса LTD», о котором пойдет речь далее, Аблязов вывел со счетов банка больше 8,5 миллиардов тенге. Для несведущего человека, «Римесса» — красивый набор звуков, возможно, какое-то романтичное место на краю земли или необычное женское имя. На самом же деле… это слово итальянского происхождения означает платежный документ для международных расчетов и международных денежных переводов в иностранной валюте — чек, переводной вексель и так далее. То есть абсолютно банковский термин.

Товариществу тоже была уготовлена судьба «отмывать» деньги, но не на каких-то бобах или потрохах, а под видом покупки облигаций БТА на бирже ценных бумаг.

А когда Татишев был убит и на его место пришел Мухтар Кабулович, по словам Ахылбекова, отношения у них не сложились. И, в конце концов, он потребовал снять с него полномочия подставного начальника. Произошло это уже в 2008 году.

С помощью «Римесса LTD» «компаньоны», как я уже говорил, вывели из БТА «ТуранАлема» больше 8,5 миллиардов. А о подписи особо не заморачивались — как потом было установлено, «автографы» оставляли на банковских счетах разные люди, причем, они особо и не старались обеспечить схожесть с оригиналом. Впрочем, идеальная каллиграфия в махинациях, которые проворачивали Аблязов и компания, была не нужна: на ответственных постах стояли свои люди, которые выдавали кредиты практически без документов. Какая там сверка подписей?

Из приговора суда:

«Свидетель Ахылбеков Б.Ж. показал, что …после смерти Татишева и прихода Аблязова у него не складывались с ним отношения. Примерно в 2007 г. ему вновь стали приносить на подпись документы по „Римесса ЛТД“, он точно помнит, там были платежи на маленькие суммы вроде как 3000 тенге на социальный налог, на пенсионные отчисления и т. д., после он потребовал, чтобы его освободили от этих полномочий. И в конце 2008 г. он передал свои полномочия, согласно протокола общего собрания от 23.12.2008 г. по ТОО „Римесса ЛТД“ учредителем стал представитель компании „ArgonexInvestCorp“ Ризоев Р., якобы выкупивший 99,9% уставного капитала „Римесса ЛТД“ у него за 3 000 000 тенге. На самом деле Ризоева он не видел и никаких денег ему не перечислял и не отдавал. Эти все документы были подготовлены сотрудниками УКБ № 6». (стр. 980)

Для чего покойному Ержану Татишеву понадобилось в свое время ТОО «Римесса LTD» мне неизвестно. А вот Мухтар Аблязов использовал его «наследие», чтобы присвоить деньги БТА. По уже хорошо известной нам схеме. Фирма-пустышка писала заявления в БТА с просьбой предоставить кредиты и с благодарностью эти деньги принимала, тут же забыв, что их нужно будет возвращать. Деньги оседали на оффшорных счетах, что для банка означало «канули в Лету». По крайней мере, с тех пор, как Аблязов провернул эту аферу, прошло уже 12 лет, а долг перед банком по этой операции все еще не погашен.

Но обо всем по порядку. В 2006 году Аблязов и подельники создают подконтрольную оффшорную фирму Francis Allians LTD. Которая через полгода заключает с «ТуранАлем Секьюритис» соглашение о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг, и покупает у него больше двух миллионов облигаций. Причем, по цене гораздо меньшей, чем их номинальная стоимость.

В это же самое время в «игру» вступает ТОО «Римесса LTD». Товарищество подает заявку с просьбой выдать на два года кредит — 8,5 миллиардов тенге: подписи директора фирмы, как я уже говорил, подделываются. Займ, естественно, одобрили практически сразу. И это, несмотря на то, что отсутствовали оформленные надлежащим образом кредитное досье и документы на выдачу денег в кредитный комитет головного офиса. Не было даже залогового обеспечения.

Но разве кто-то будет поднимать скандал вокруг этой банковской операции, когда, например, заявку от имени фирмы готовят в управлении корпоративного бизнеса № 6 БТА. Той самой структуре, которая работает с оффшорами, и распоряжения чьего руководства приравниваются к волеизъявлению самого Аблязова. К тому же, возглавлял управление проверенный Мухтаром Кабуловичем человек — Вероника Ефимова — это далеко не банковская тайна. Скорее наоборот — то, что не стоит перечить просьбам госпожи Ефимовой, иначе это чревато, понимали и знали многие клерки.

Саму аферу подельники завершат уже в 2007 году. В октябре сделают так будто ТОО «Римесса LTD» с неистовым желанием захотело купить те самые облигации, о которых я уже упоминал, у Francis Allians LTD (компании, как вы помните, подконтрольной Аблязову и с оффшорными счетами). Сделку провернут за неделю. Как только деньги упадут на счета фирмы-продавца, их практически сразу зачислят на счет в одном из латвийских банков. Таким образом, похищенные средства были легализованы и использовались уже по усмотрению членов ОПГ.

Вероника Ефимова на этой махинации, вероятно, заработала неплохо. По крайней мере, выслужиться перед начальством точно старалась. Она, как выяснилось, втянула в аферу даже няню собственного ребенка. На ее имя она и предложила переоформить ТОО «Римесса LTD». Аким образом, у няни якобы будут пенсионные отчисления. Взамен предлагалось выполнять «ничтожную работу»: раз в месяц подписывать документы, которая Ефимова будет привозить. Няня, конечно, согласилась.

Из приговора суда:

«Свидетель Кузнецова И. (т.1108 л. д. 20-23) показала, что была няней у Ефимовой В., в 2009 году Ефимова предложила ей переоформить компанию „Римесса“ на ее имя, для того, чтобы она получала пенсионные отчисления. По работе в данном ТОО она должна была ставить росписи один раз в месяц в документах, которые будет привозить Ефимова. Вначале они переоформили документы на ее имя. 15.01.2009 г. она находилась дома у Ефимовой, Ефимова принесла документы, о том, что переоформляется фирма на ее имя. По просьбе Ефимовой она подписала у матери Бондаревой заявление, что она предоставляет свой адрес местожительства: г. Алматы, ул. Станиславского, д. 17 как адрес юридического лица. В феврале месяце 2009 г. Ефимова принесла документы, на которых было написано, что одна акция стоит 5000 тенге, когда она умножила сумму акций, то получилось 30 000 тенге. За свою работу она получила по карточке один раз 35 000 тенге. Чем занималась „Римесса“, она не знает, а также что данная компания получила кредит в АО „БТА Банк“, она также не знала. Свидетель Ибрашева А. показала, что по указанию Ефимовой она перерегистрировала компанию на Кузнецову И., Кузнецову она в глаза ни когда не видела, все документы, касающиеся Кузнецовой, ей предоставляла Ефимова». (стр. 980)

Таким образом, домработница Кузнецова в один миг стала директором фирмы и должником БТА. Женщина, как потом рассказывали свидетели, едва не потеряла дар речи, когда поняла, что бывшая хозяйка вместо пенсионных отчислений «наградила ее» кредитом, который она не выплатит, даже если будет воспитывать еще и правнуков Вероники Владимировны.

Судьба госпожи Ефимовой в итоге сложилась, крайне незавидно. Она скрывалась от следствия, но ее осудили по обвинению в присвоении и растрате вверенных средств банка. Правда, учли время, которое она провела под стражей и домашним арестом — в конечном итоге дали 3 года 9 месяцев и 14 дней. Вот, что потом напишут СМИ: «Число подконтрольных компаний, которым Ефимова организовала незаконную выдачу кредитов доходит, исходя из приговора, доходило почти до 60. Выдаваемые кредиты исчислялись миллиардами тенге».

Хотя сама Ефимова на суде настаивала, что она не участвовала в кредитных комитетах и не имела никакого отношения к принятию решений по кредитованию оффшорных компаний. Все вину она возложила на зампреда Жаксылыка Жаримбетова. Мол, все кредитование полностью курировал именно он, как первый заместитель председателя правления банка и как председатель кредитного комитета. И вообще, по словам Ефимовой, все в Банке курировал Жаримбетов, вплоть до канцтоваров и работы техничек. У него был авторитарный стиль работы, и никто не мог оспаривать его решения.

А вот господин Жаримбетов свою вину по этому эпизоду признал в полном объеме. С одной оговоркой — что действовал по приказу Мухтара Аблязова.