Коллекторы с большой дороги: еще один эпизод из жизни Кайржана Мимикенова
Фото: из открытых источников
В начале мая я опубликовал большой материал, посвященный деятельности тех, кто до января 2023 года являлся фактическими владельцами АО «Риддер ТЭЦ». Анализ информации привел к предположению, что на предприятии действовала группа лиц, основной задачей которых было вовлечение компании в долги и последующее ее банкротство. Тогда же я предположил, что со счетов АО «Риддер ТЭЦ» выводились средства.
В 2018 году председателем совета директоров АО «Риддер ТЭЦ» стал Кайржан Мимикенов. В настоящее время он возглавляет ОО «Федерация спортивной высокоточной стрельбы».
Мимикенов работал на ключевых позициях в ОАО «Агентство по реорганизации и ликвидации юридических лиц по Алматинской области», в АО «Нефтяная страховая компания», в АО «Страховая компания Альянс полис», в АО «Накопительный пенсионный фонд Отан», в АО «Альянс банк», в БТА Банке и АО «Страховая компания Standard».
В январе 2018 года Мимикенов засветился в скандале с выделением участков под ИЖС в Илийском районе Алматинской области.
На АО «Риддер ТЭЦ» висит долг в почти три миллиона долларов. Изначально кредитный договор был заключен с TAU Power B.V., «дочкой» американской компании AES. Но с 2018 года права уступки принадлежат зарегистрированной в Шотландии компании NORSKE WAY LP. Контролирует ее Жазира Омарова, жена Кайржана Мимикенова. Срок выплаты основной суммы долга и процентов наступает 31 декабря 2023 года.
В 2018 году ТОО «Green Energi Q» открыло кредитную линию в Altyn Bank, АО «Риддер ТЭЦ» выступило созаемщиком, а в качестве залога был выставлен имущественный комплекс акционерного общества. Неизвестно, активна ли до сих пор эта кредитная линия и в каком статусе находится имущественный комплекс АО.
Вызывает беспокойство тот факт, что АО «Риддер ТЭЦ» ― не единственное предприятие, где отработала эта группа лиц. Есть смысл проверить и деятельность АО «Алматинский вагоноремонтный завод».
В середине июня Телеграм-каналы со ссылкой на источник в АФМ сообщили о задержании Кайржана Мимикенова и экс-президента АО «Риддер ТЭЦ» Олеси Имашевой. Их подозревают в хищении более 2,5 млрд тенге, выделенных на проведение ремонтных работ.
И вот еще одна история, связанная с банкиром Мимикеновым.
В 2004 году в селе Ерменсай Карасайского район Алматинской области началось строительство жилого комплекса «Kaplan House». Для реализации проекта застройщик часть денег взял в кредит в банке и в качестве залога выставил строящийся объект.
В 2007 году гендиректор ТОО «NIMR» Мухтар Майсаров заключил с Аллаяровой А.Х. договор займа на сумму 3 млн долларов США, которые внес на счет в банке для выкупа 12 квартир. Но возвратить долг не смог и от имени ТОО «NIMR» заключил с Алаяровой договоры долевого участия на 12 квартир.
В 2011 году банк из-за нарушения застройщиком срока возврата части заемных средств передал по договору об уступке прав требования (цессия) строящийся ЖК коллекторской компании «Спектр Финанс». Правда, без выделения уже оплаченных 12 квартир.
Коллекторская компания обязалась принять все необходимые меры для завершения строительства ЖК «Kaplan House» и продажи его площадей (квартир, мест для парковки, стоянок, нежилых помещений коммерческого характера и т. д.). А также ― при необходимости приобрести необходимые права на земельный участок, на котором начато строительство жилого комплекса.
Но обязательства свои ТОО «Спектр Финанс» не выполнило. Более того, в декабре 2011 года коллекторская компания обратила в свою собственность строящийся ЖК, но только в виде строительных материалов и земельного участка общей площадью 0,95 га.
Аллаярова подала иск в суд. И 12 октября 2012 года Медеуский районный суд Алматы вынес решение о том, что договоры долевого участия между Аллаяровой и ТОО «NIMR» признаны исполненными в части их оплаты.
Между тем, 12 квартир уже обрели своих новых хозяев: с каждым из них Аллаярова заключила договор ― все как положено. Но весной 2013 года ТОО «Спектр Финанс» подал к Аллаяровой и ТОО «NIMR» встречный иск о признании договора долевого участия недействительным. Решением Медеуского районного суда Алматы в удовлетворении иска было отказано. Постановлением апелляционной судебной коллегии по гражданским и административным делам Алматинского городского суда решение суда первой инстанции было оставлено в силе.
В августе 2014 года решением Карасайского районного суда Алматинской области (судья Таймерденов М.Т.) требования дольщиков к банку, коллекторской компании и внезапно появившемуся новому собственнику спорного объекта о признании недействительными договора об уступке прав требования от 30 марта 2011 года, свидетельства об обращении заложенного имущества в собственность, договора купли-продажи, аннулировании регистрации свидетельства об обращении заложенного имущества в собственность были удовлетворены в полном объеме.
В октябре того же года постановлением апелляционной инстанции Алматинского областного суда (и снова ― судья Таймерденов М.Т.) решение районного суда оставлено в силе.
А вот в декабре 2014 года постановлением кассационной судебной коллегией Алматинского областного суда судебные акты от 12 августа и 21 октября были отменены с вынесением нового решения об отказе в иске дольщиков. При этом решение выносит все тот же судья Таймерденов, который ранее был председателем Карасайского районного суда, а ко времени кассации стал председателем областного.
В октябре 2015 года постановлением надзорной коллегии в пересмотре постановления кассационной коллегии Алматинского облсуда было отказано.
Это уже сейчас известно, что между банком, коллекторской компанией, новым собственником спорного объекта и его партнером имеется соглашение, на условиях которого строящийся ЖК был заложен в банк в счет денежных обязательств этого самого партнера.
В 2016 году дольщики направили заявления в прокуратуру и ДВД Алматы в отношении заместителя председателя правления АО «Альянс Банк» Кайржана Мимикенова о незаконной передаче спорного объекта третьим лицам. Но дело не было возбуждено, следствие не проводилось.
Между тем, в распоряжении суда было письмо директора филиала банка, подтверждающего факт принятия денежных средств за 12 квартир. Но, несмотря на эти обстоятельства, участники сделки приложили все усилия, чтобы оплаченные дольщиками квартиры остались безвозвратными. При этом АО «Альянс Банк» дважды получило денежные средства за 12 квартир: от застройщика ТОО «NIMR» и от ТОО «Спектр Финанс» по договору переуступки прав требования. Хотя можно предположить, что сделка была произведена без оплаты ТОО «Спектр Финанс» в адрес банка по договору цессии, но тогда эту сделку можно признать фиктивной.
И еще один момент. Коллекторская компания в реализации квартир выступила классическим посредником, получив свою прибыль от перепродажи и не исполнив требования договора переуступки прав. Вместо того, чтобы приложить все усилия по строительству ЖК «Kaplan House», «Спектр Финанс» по факту продал ТОО «Шолпан Курылыс» строительные материалы и земельный участок.
В то же время, ТОО «Шолпан Курылыс» по договору купли-продажи фактически приобрело у «Спектр Финанс» комплекс многоэтажных домов с готовностью 80%. И это установлено решением суда.
Ну и наконец, при совершении между ТОО «Спектр Финанс» и ТОО «Шолпан Курылыс» сделки купли-продажи жилого комплекса с земельным участком имелось зарегистрированное обременение в виде залога от 2004 года по договору с ТОО «NIMR».
Также дольщики выяснили: в кредитных досье имеются выписки из кредитного комитета о том, что ТОО «Спектр Финанс» обращает залоговое имущество в свою собственность, оформляя новую компанию, в уставной капитал которой передается залоговое имущество в виде земельного участка. При этом ТОО «Шолпан Курылыс» становится владельцем земельного участка, а ТОО «Спектр Финанс» выходит из состава участников. «Шолпан курылыс» производит перерегистрацию доли в компании и новым участником становится ТОО «Комильфо Девелопмент».
По всем кредитным досье также было видно, что залоговое обеспечение не высвобождается из залога и обременений АО «Альянс банк» и денежные средства не выплачиваются субъектами данной сделки.
Участники сделки
По информации из открытых источников, с 2011 по 2016 год одним из учредителей ТОО «Спектр Финанс» был Нургожаев Ержан Куанышевич, старший брат зятя Ахметжана Есимова Галимжана Есенова. Нургожаев руководил компаниями «ТауНур Капитал» и «Camelot LTD». Ему принадлежали доли в ТОО «ТауНур Капитал», «Компания Арделис» и «Бальяна». Он был одним из крупных акционеров АО «НП Валют-Транзит Фонд» и АО «Валют-Транзит Банк».
Также в разное время учредителями и руководителями ТОО «Спектр-Финанс» были: Жанабаев Тимур Оразович, Нурлихин Серик Булатович (в настоящее время ― адвокат), Абдигалиев Алтынгали Усенович (до 2014 года ― начальник Департамента кадровой работы МВД РК). Кстати, ТОО до 2011 года ТОО называлось «Spektr-Halyk». И в 2007 году стало одним из учредителей ТОО «Казахстан Секьюрити Систем» ― коллекторского агентства Народного банка.
ТОО «Комильфо Девелопмент» в июле 2022 года стало называться ТОО «United Security». Его учредителем тогда же стал Қабдулкаир Жәңгір Махамбетұлы, сменивший Куланбаева Азата Армановича.
ТОО «Шолпан Курылыс» зарегистрировано в апреле 2013 года по адресу: Алматы, улица Айтеке би, 55. Тот самый адрес, где осели многочисленные коллекторские конторы «риддерской группы». Первым ее учредителем было ТОО «Спектр Финанс», затем — Куланбаев Азат Арманович и, наконец, Отуншиева Лязат Аскарбековна ― сестра Каната Отунчиева, учредителя «Green Energi Q», владевшего АО «Риддер ТЭЦ». Отунчиеву в январе 2023 года сменила Биядилова Шынар Нуриевна. Как раз тогда, когда на риддерской ТЭЦ сменился владелец.
На некоторых сайтах застройщиком ЖК «Комильфо» называют ТОО «Нефтебаза Альмерек». С 2015 года ее учредителями были Хасенов Махамбет Кабдулкаирович и Куланбаев Азат Арманович.
Справка:
Хасенов Махамбет Кабдулкаирович был управляющим директором АО Страховая компания «Standard», вице-президентом и членом Совета директоров АО «Банк Астаны».
Куланбаев Азат Арманович в 2018 году владел 1% голосующих акций СтАО Страховая компания «Standard».
Жанабаев Тимур Оразович ― с 19 января 2021 года значился единственным учредителем ТОО «Шымкентский пивоваренный завод». С 2016 года предприятие находилось в собственности «АТФБанка», так как его забрали за долги у бывшего владельца Тохтара Тулешова.
Қабдулкаир Жәңгір Махамбетұлы ― помощник генерального директора ТОО «Нефтебаза Альмерек», в марте этого года выдвигался кандидатом в депутаты маслихата Алматы от НДП «Ауыл».
ТОО «Нефтебаза Альмерек» занимается арендой и управлением собственной недвижимостью. Это его основной вид деятельности. Налогов с 2015 года ТОО выплатило в сумме 363,3 млн тенге.
Многострадальный жилой комплекс уже достроен и введен в эксплуатацию. Квартиры в нем почти все проданы. Патовая ситуация вынудила дольщиков обратиться к президенту Токаеву. В частности, в обращении говорится, что Мимикенов, пользуясь своим служебным положением председателя комитета по проблемным долгам, совершил мошенничество по отношению к участникам долевого строительства для получения финансовой выгоды.
«Действия со стороны АО „Альянс Банк“ были направлены на вывод денежных средств, и ухода от ответственности перед третьими лицами ― долевыми участниками вышеуказанного объекта», ― пишут дольщики.
А ведь это уже второе обращение к президенту. Первое, как водится, было спущено по бюрократической лестнице в Генпрокуратуру, МВД и даже партию AMANAT. Затем оно попало в региональные подразделения ведомств. Но дольщиков даже не приглашали для беседы. Они сами добились возбуждения уголовного дела, которое в итоге было прекращено.
Если помните, в своем майском расследовании я рассказывал, что Мимикенов и его команда уже много лет зарабатывают на том, что кошмарят банковских должников. Люди в итоге лишаются жилья, бизнеса, нервов и здоровья в конце концов. На тщательно продуманных схемах выстроен колоссальный по своим масштабам бизнес. Который, как оказалось, перемолол даже тех, кто честно заплатил за будущие квартиры и абсолютно ничего никому не должен.