Казахстанский метод получения и отмывания денег через банки
Фото: из открытых источников
Вообще же эта история показательна. Так сказать, казахстанский метод получения и отмывания денег через банковские структуры во всей своей красе. Но кто ж знал, что эпоха Старого Казахстана закончится и придется платить по счетам?
Справка:
Орифджан Шадиев, племянник Патоха Шадиева, с 2007 года занимал должность генерального директора ENRC Logistics в Группе ENRC. В августе 2012 года ENRC сообщила, что дочерняя компания ENRC Logistics ТОО «Жол Жондеуши» продана Орифджану Шадиеву.
В августе 2019 года Capital Bank, AsiaCredit Bank и Tengri bank начали процесс слияния. До этого Орифджан Шадиев был единственным владельцем Capital Bank (бывший ТАИБ Казахский Банк) с 2013 года, а в июне 2019-го выкупил AsiaCredit Bank у Нурбола Султана.
В 2017 году Capital Bank Kazakhstan получил спецзаем от Национального банка на 26,5 млрд под 9,25% для оздоровления банка, а Шадиев выступил гарантом по этой сделке.
В 2019 году убытки Capital Bank превысили 2,4 млрд тенге. Летом того же года Шадиев купил убыточный AsiaCredit Bank. На фоне оттоков вкладов его чистый убыток к 2019 году составил около 6 млрд тенге, а депозитный портфель упал в 2 раза.
В 2020 году AsiaCredit Bank направил план по спасению банка регулятору. Аналогичный план предоставил и Capital Bank.
На фоне ухудшения финансовых показателей и невыполнения Шадиевым требований по докапитализации в феврале 2021 года Агентство по регулированию и развитию финрынка лишило лицензии AsiaCredit Bank. Через 4 месяца регулятор начал процесс ликвидации и самого Capital Bank. К тому моменту его задолженность перед Нацбанком по основному долгу составила 12,6 млрд тенге (с учетом ранее погашенных сумм с 2017 по 2021 год).
После отзыва лицензии Нацбанк обратился в суд для взыскания свыше 15,75 млрд тенге, включая остаток по основному долгу, вознаграждение и прочие расходы. Позже бизнесмен и Нацбанк подписали мировое соглашение, которое предполагало выплату долга до декабря 2024 года пятью платежами. Последний платеж (она же неустойка в 1,2 млрд тенге) бизнесмен мог не выплачивать, если первые четыре платежа будут погашены в полном объеме и в установленные сроки. Но Шадиев обязался не только погасить долг, но и предоставить залоги на всю сумму в виде ликвидного имущества.
Верховный Суд отменил мировое соглашение, оставив в силе решение первой инстанции.
В августе стало известно, что в Алматы завершились три процесса по иску ликвидационной комиссии Tengri Bank к Шадиеву. По первому иску у Шадиева и ТОО «Asia Munai Trade» отсудили 1,02 млрд тенге. У Шадиева и ТОО «Kaz Towers» ― $3,5 млн солидарно. Госпошлина составила более 84,2 млн тенге.
А дело было так.
Tengri Bank и Kaz Towers заключили договор, в соответствии с которым заемщику был предоставлен кредит на $3,3 млн на пополнение оборотных средств, сроком до 5 сентября 2018 года, с выплатой вознаграждения в размере 8,5% годовых, ГЭСВ ― 9,2%. В залог были представлены акции Capital Bank Kazakhstan на 8,2 млрд тенге, принадлежащие Шадиеву, а также гарантийное обязательство Todini Costruzioni Generali S.p.A.
В 2016 году Tengri Bank и Asia Munai Trade заключили договор и заемщику был предоставлен кредит на 1,1 млрд тенге с выплатой вознаграждения в размере 25% годовых и ГЭСВ ― 31,2%. В залог представлены акции Capital Bank Kazakhstan на 8,2 млрд тенге и гарантийное обязательство Todini Costruzioni Generali S.p.A.
По второму иску Tengri Bank через суд взыскал с Greenfiеld Group, Шадиева и Todini Costruzioni Generali S.p.A. $4,02 млн по договору банковского займа. Неустойка составила $427,6 тыс., а госпошлина с каждого участника ― 28,9 млн тенге.
Между Tengri Bank и Greenfield Group был заключен договор, согласно которому Greenfield Group выдан заем в размере $3,3 млн, со ставкой вознаграждения в размере 8,5% годовых (ГЭСВ 9,2% годовых), на срок до 27 июня 2016 года.
По третьему иску суд взыскал в пользу Tengri Bank с ТОО «Нур-Самал» и Шадиева $3,5 млн. Госпошлина превысила 53,4 млн тенге солидарно.
Между Tengri Bank и «Нур-Самал» был заключен договор, по условиям которого последнему был предоставлен заем в размере $3,35 млн на пополнение оборотных средств, сроком до 5 сентября 2018 года, с выплатой вознаграждения в размере 8,5% годовых, ГЭСВ ― 9,2%. В залог банку предоставлены простые акции Capital Bank Kazakhstan на 8,2 млрд тенге и гарантийное обязательство Todini Costruzioni Generali S.p.A.