Как Лилию Рах банкротили
Фото: из открытых источников
В ноябре 2012 года между АО «Цеснабанк», в настоящее время это АО «First Heartland Jusan Bank», двумя ТОО («PriorTrading» и «SF Mono» (СФ Моно), а также Сухиным Антоном Олеговичем было заключено генеральное кредитное соглашение с лимитом кредитования в размере 2 385 000 000 тенге на срок до 10 марта 2019 года. В сентябре 2013 года было заключено еще одно генеральное кредитное соглашение с лимитом кредитования в размере 800 000 000 тенге и 2 500 000 евро, в том числе возобновляемый кредит 400 000 000 тенге или эквивалент в евро и 2 500 000 евро, невозобновляемый 400 000 000 тенге, на срок 60 месяцев.
В рамках соглашений был заключен ряд договоров банковского займа. В качестве залога заемщик выставил несколько объектов недвижимости. Также в качестве залога выступали доли в уставных капиталах ТОО и товары в обороте ― вещи и обувь брендовых марок. Гарантами в сделке являлись несколько ТОО и мать Антона Сухина ― Лилия Рах.
Справочно. Лилия Робертовна Рах — первый и самый известный казахстанский байер, основатель и директор Sauvage Group. Лилия Рах вошла в список BOF 500 людей, которые формируют мировую индустрию моды, открыв Казахстану имена ведущих дизайнеров.
В январе 2018 года АО «Цеснабанк» инициировало обращение в Есильский районный суд города Астаны с иском к ТОО «Prior Trading», ТОО «SF Mono» (СФ Моно), Сухину Антону Олеговичу, Рах Лилие Робертовне, ТОО «JL Asia» (ДжэйЭл Азиа), ТОО «BV Kazakhstan Mono», ТОО «GZD MONO», ТОО «C-Mono», Сухину Олегу Сергеевичу о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество. В рамках первоначально поданного иска Цеснабанк в числе прочего заявил требования об обращении взыскания на имущество в виде доли в уставном капитале ТОО «TFYL Mono& Style» в размере 50%, а также товаров в обороте (вещи и обувь брендовых марок).
В ходе рассмотрения дела стороной ответчиков было заявлено ходатайство о назначении судебно-экономической экспертизы для определения реальной стоимости задолженности по соглашениям об открытии кредитных линий, а также правильности начисления банком комиссий, вознаграждения, распределения поступившего платежа и др. Определением Есильского районного суда города Астаны от 4 апреля 2018 года в удовлетворении указанного ходатайства представителя ответчиков отказано со ссылкой на отсутствие соответствующих правовых оснований.
АО «Цеснабанк» подало заявление об уточнении исковых требований, в рамках которого были исключены требования об обращении взыскания на имущество в виде доли в уставном капитале ТОО «TFYL Mono& Style» в размере 50%, а также товаров в обороте (вещи и обувь брендовых марок). Впечатление, что стороной банка изначально преследовалась цель обращения взыскания на «ликвидное» имущество в виде объектов недвижимости.
К слову, общая стоимость имущества, предоставленного в залог банку, составила 2 821 858 723,71 тенге.
Решением Есильского районного суда города Астаны от 18 мая 2018 года исковые требования АО «Цеснабанк» к ТОО «PriorTrading», ТОО «SF Mono» (СФ Моно), Сухину Антону Олеговичу, Рах Лилие Робертовне, ТОО «JL Asia» (ДжэйЭл Азиа), ТОО «BV Kazakhstan Mono», ТОО «GZD MONO», ТОО «C-Mono», Сухину Олегу Сергеевичу о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество были удовлетворены частично. В пользу Банка взыскано в солидарном порядке:
— с ТОО «PriorTrading», ТОО «SF Mono» (СФ Моно) и Сухина А.О. по
договору займа в рамках Генерального кредитного соглашения от 27 ноября
2012 года задолженность в сумме 2 816 682 697,69 тенге;
— с ТОО «PriorTrading», ТОО «SF Mono» (СФ Моно), Сухина А.О., Рах
Л.Р., ТОО «JL Asia» (ДжэйЭл Азиа), ТОО «BV Kazakhstan Mono», ТОО
«GZD MONO», ТОО «C-Mono» по договорам займа в рамках Генерального
кредитного соглашения от 10 сентября 2013 года задолженность в сумме
731 741 576,39 тенге и 1 063 763 054,60 тенге.
Также было обращено взыскание на заложенное имущество, принадлежащее Антону Сухину.
Постановлением судебной коллегии по гражданским делам суда города Астаны от 23 августа 2018 года указанное ранее решение суда первой инстанции оставлено без изменения. Причем из судебного акта следует, что в рамках соответствующего решения суда взыскана вся сумма задолженности по обозначенным ранее соглашениям об открытии кредитных линий.
В октябре 2018 года Лилия Рах по исполнительному производству оплатила государственную пошлину в размере 6 733 142,37 тенге. В декабре того же года, в соответствии с постановлением ЧСИ Мынбаева было передано на реализацию и реализовано на торгах имущество Антона Сухина, расположенное в Алматы. 10 декабря 2019 года на Единой Электронной торговой площадке был проведен электронный аукцион на нежилое помещение, находящееся в Алматы по адресу: ул. Сатпаева 4А. Победителем электронного аукциона было признано… АО «First Heartland Jusan Bank», предложившее цену в размере 792 230 700 тенге.
В течение следующих двух лет по стоимости, ниже рыночной на 60%, были реализованы несколько автомобилей, принадлежавших Сухину, и недвижимость в Талдыкоргане, принадлежавшая Лилии Рах. Кроме того, между ЧСИ Тарпановым и ТОО «BV Kazakhstan Mono», ТОО «GZD MONO», ТОО «C-Mono», ТОО «Prior Trading», ТОО «SF Mono» (СФ Моно) был подписан акт приема-передачи имущества (товара) общей рыночной стоимостью 759 415 056 тенге.
Таким образом, в рамках исполнительного производства должниками была погашена большая часть задолженности перед АО «First Heartland Jusan Bank» за счет реализации шести заложенных объектов недвижимости, оплаты государственной пошлины, а также самостоятельной реализации движимого и недвижимого имущества. При этом установлен и банком не оспаривается тот факт, что указанное ранее имущество, переданное ТОО «BV Kazakhstan Mono», ТОО «GZD MONO», ТОО «C-Mono», ТОО «Prior Trading», ТОО «SF Mono» (СФ Моно) на основании обозначенного ранее акта приема-передачи от 10 декабря 2020 года, до настоящего времени (!!!) не принято на баланс банка по оценочной стоимости в размере 759 415 056 тенге, определенной на момент передачи имущества, что очевидно сказывается на остатке задолженности, взысканной судебным актом.
Данные действия банк мотивирует тем, что в настоящее время стоимость данного имущества существенно снизилась. При этом постановлением частного судебного исполнителя Алибекова от 31 июля 2023 года исполнительный документ возвращен взыскателю ввиду отсутствия у должников имущества.
Получается, что своими действиями банк сознательно лишил должников фактической возможности продажи данного товара с сохранением его адекватной, актуальной стоимости, и направления вырученных сумм на погашение имеющейся задолженности. Более того, ни банком, ни ЧСИ не произведен перерасчет суммы задолженности в рамках исполнительного производства после передачи товара.
А дальше начались непонятные манипуляции с цифрами. В соответствии с предоставленной банком справкой о ссудной задолженности от 23 апреля 2021 года, ссудная задолженность по договорам банковского займа, заключенным в рамках Генерального кредитного соглашения от 10 сентября 2013 года, составляла 788 775,50 тенге; ссудная задолженность по договору банковского займа, заключенному в рамках второго генерального кредитного соглашения, составляла 1 442 041 831,65 тенге. Из ранее поданного заявления банка в адрес ЧСИ Алибекова следует, что задолженность по решению суда по двум кредитным линиям составляет 1 795 504 630,99 тенге. При этом, согласно письму АО «First Heartland Jusan Bank» от 26 января 2022 года остаток задолженности по решению суда на сегодняшний день составляет 1 310 517 695,84 тенге.
В последующем постановлением ЧСИ Тельжановой от 22 сентября 2023 года возбуждено соответствующее исполнительное производство о взыскании с должников остатка суммы задолженности (с учетом перерасчета по двум кредитным линиям) в размере 642 359 203 тенге.
Сухин трижды обращался в адрес председателя Правления банка с предложениями о заключении медиативных соглашений, в рамках которых были предложены различные варианты погашения имеющейся задолженности по двум кредитным линиям в размере 642 359 203 тенге. Все варианты банк отклонил по различным основаниям, смысл которых сводился к тому, что они «не соответствуют интересам банка». Вместе с тем, ни в одном из представленных ответов на обращения истцов сторона банка не оспаривала имеющуюся итоговую сумму задолженности в размере 642 359 203 тенге.
Таким образом, стороной банка самостоятельно, в одностороннем порядке, без какого-либо обоснования и представления (несмотря на многочисленные требования) детализированных расчетов, осуществляется систематическое изменение остатка задолженности.
В рамках рассмотрения очередного гражданского дела по иску Сухина суд назначил комиссионную судебную финансово-кредитную экспертизу генеральных кредитных соглашений, заключенных между сторонами. Согласно выводам экспертизы, фактическая задолженность ТОО «PriorTrading» по генеральному кредитному соглашению, заключенному 27 ноября 2012 года, составляет 1 363 413 891,11 тенге. Эксперты установили, что по данному генеральному кредитному соглашению банк допустил излишнее начисление вознаграждения на сумму 73 101 835,54 тенге.
По генеральному кредитному соглашению, заключенному 10 сентября 2013 года, у ТОО «SF Mono» и ТОО «PriorTrading» задолженность отсутствует. Судебно-экспертное экономическое исследование установило, что по нему имеется переплата на сумму 666 161 917,6 тенге из-за излишнего начисления банком основного долга в евро на общую сумму 967 017 410,10 тенге и вознаграждения в тенге на общую сумму 40 292 113,10 тенге. Следовательно, обязательства должников в рамках данного соглашения являются исполненными. Грубо говоря, ни Лилия Рах, ни ряд ТОО банку ничего не должны.
Однако решением Медеуского районного суда города Алматы от 29 февраля 2024 года в удовлетворении иска Лилии Рах, ТОО «SF Mono», ТОО «GZD MONO», ТОО «C-Mono», ТОО «BV Kazakhstan Mono», ТОО «Prior Trading» к Сухину Антон Олеговичу и АО «First Heartland Jusan Bank» о признании бездействие банка незаконным, об обязании списать задолженность, о признании кредитного соглашения исполненным, о признании прекращенными обязательств по соглашениям отказано.
Эта очень мутная история с не менее мутным судебным решением обесценивает все проводимые в стране реформы по модернизации судебной системы, повергая граждан и субъекты предпринимательства в неизбежный, затяжной бюрократический процесс. Получается, что даже если ты ничего не должен, то ты должен. Правда, не очень справедливо и не очень по жана-казахстански?
Это я еще не рассказал про недвижимость и кому что досталось, и как все планировалось. Но это отдельная история. Пока, мы видим как банк, погрязший в обязанностях государству, уничтожает это самое государство, а менеджменту Джусана следует напомнить, что только благодаря вмешательству народа, японцу и Назарбаеву не удалось сохранить контроль над ним.