Как Аблязов украл в Рождество 50 миллионов долларов
Фото: из открытых источников
В нашей стране на праздничный декабрь многие тоже предпочитают не намечать ничего важного. А вот Мухтар Кабулович в 2006 году на эти предрассудки плюнул. И пока казахстанцы закупали подарки, шампанское и мандарины, провернул аферу, которая опустошила БТА больше чем на 3 млрд тенге. По тогдашнему курсу это больше 50 млн долларов.
28 декабря 2006-го Мухтар Аблязов через подставную фирму «Барат Инвест ЛТД» взял в банке безвозвратный кредит в размере 50 млн долларов. Деньги липовая фирма просила на три года, чтобы якобы приобрести недвижимость в Алматы и Алматинской области, выкупить долю участия в неких компаниях, а также на пополнение оборотных средств. При этом на счетах компании в качестве уставного капитала лежали всего 150 000 тенге: практика, конечно, обычная, но эти мизерные по сравнению с суммой займа деньги насторожили в свое время всех, кто не был проинформирован о предстоящей махинации.
«Барат Инвест ЛТД» была классической фирмой — пустышкой: у компании не было собственных основных и оборотных средств, отсутствовал опыт работы в сфере недвижимости. Более того — заемщик не мог даже ответить, какие строения собирается покупать и где. Но, как рассказывали потом в суде свидетели, один козырь, самый главный, у «Барат Инвест ЛТД» все-таки был: все прекрасно знали, что за фирмой стоит сам председатель совета директоров — господин Аблязов. А тем, кто не был осведомлен, оперативно все объясняли: по сути, так и говорили, что за компанией стоит Мухтар Кабулович и его ближайший соратник в аферах Жаксылык Жаримбетов, и не надо их нервировать отказом в кредите.
Из приговора суда:
«Тлеукулова Г.О. показала, что при отсутствии заключений кредитные подразделения не должны инициировать рассмотрение вопроса на КК ГБ. Поскольку этого сделано не было, сотрудниками подразделения было допущено нарушение, возможно, что на них оказывалось давление со стороны руководителей Банка в лице Аблязова и Жаримбетова по скорейшему вынесению вопроса на Кредитный комитет, а в полномочиях Жаримбетова, как Председателя КК ГБ, было формирование повестки, в т. ч. и включение в нее вопросов без соответствующих экспертных заключений служб банка». (стр. 897).
«Бағлан Б.Б. пояснил, что в адрес Абжанова от руководства банка поступила жалоба на их действия по внесению замечаний в части разделения рассматриваемых Кредитным Комитетом проектов на рыночные и банковские. После чего у них состоялся разговор, в ходе которого Абжанов в форме намеков дал понять, чтобы они не раздражали руководство банка, и что по проектам, которые лоббирует Жаримбетов, необходимо принимать положительное решение. В чем он убедился в ходе заседаний кредитного комитета, так как, если обычно рыночные проекты рассматривались как минимум от 30 минут до 2-х часов, по „банковским“ проектам рассмотрение делалось за несколько минут, при этом решение озвучивал Жаримбетов и требовал подписания протокола. Одной из компаний, интересы которой лоббировал Жаримбетов, было ТОО „Барат Инвест“, которое входило в ТОО „Управляющая компания DСМ“. (стр. 899).
Вы удивитесь еще больше, когда узнаете, что кредит в 50 млн долларов фирме на самом деле выдали еще тремя месяцами раньше! То есть на счет «Барат Инвест ЛТД» деньги поступили 28 сентября. А только 28 декабря компания удосужилась оформить на кредит заявку, как того требует стандартная процедура.
Чтобы понять, что без участия руководства финансового института, подобная сделка не могла осуществиться даже в теории, банковское образование не нужно. Управляющие, в том числе и в лице Мухтара Кабуловича, по сути, должны были одновременно лишиться зрения, — чтобы не заметить, как со счетов «ТуранАлема» уходит такая сумма. А как мы знаем, сейчас все они живы и на здоровье не жалуются.
На пост директора фирмы «Барат Инвест ЛТД» поставили своего человека: господин Солодухин прекрасно знал, что роль его весьма скромная, хоть и важная — подписывать любые документы и не задавать лишних вопросов. Псевдоруководитель справлялся с отведенной ему ролью блестяще. Он без звука оставлял автограф на всех документах.
Сама фирма, когда только появилась, на сто процентов принадлежала компании ForwardCorporation. Потом для более эффективного управления ее отдали в руки сразу трех подконтрольных подразделений: фирм, зарегистрированных на Сейшелах, в США и на территории Вест Индии. Через эти оффшорные компании деньги потом и присваивались.
Особая тема для разговора — это то, с каким размахом сотрудники банка, втянутые в аферу, предоставляли льготы никому неизвестной «Барат Инвест ЛТД». Таким преференциям позавидовал бы каждый из нас! Судите сами:
«Кредитным комитетом Банка компании были необоснованно предоставлены преимущества в виде льготного периода погашения вознаграждения и основного долга — 12 месяцев с момента каждой выдачи, в виде отсрочки в оформлении и регистрации договоров залога сроком на 45 дней с момента предоставления кредита по каждой отдельной сделке, в виде отсрочки в формировании полного кредитного досье со всеми заключениями сроком на 1,5 месяца с момента подписания Кредитного договора. Кроме того, в качестве особых условий к ТОО „Барат Инвест ЛТД“ установлено не требовать заключение Управления кредитных рисков».
Ну, разве не райские условия?!
С такими, пожалуй, любой поверит в чудо. И наверняка задумается, как бы, мягко говоря, получить побольше. Так собственно и произошло в истории с «Барат Инвест ЛТД»: вскоре фирма попросила еще 1 275 000 долларов, уже особо и не объясняя для чего.
Втянутые в это мошенничество сотрудники БТА, отмечу, не самых высоких должностей, потом заметали следы, понимая, что первая же проверка Агентства финансового надзора все выявит. В итоге члены кредитного комитета подписывают фиктивные дубликаты протокола заседания, из которых исключены все незаконно предоставленные льготы, будто их и не было.
Когда деньги упали на нужные счета, господина Солодухина снова выпустили на сцену. Он подписывает договоры с разными подконтрольными Аблязову и его подельникам фирмами, а взятые миллионы в кредиты отдаем им. Официально: якобы он занимает эти деньги. В итоге, как вы понимаете, о покупке недвижимости и пополнении оборотных средств речи уже не идет — даже на уровне планов. Деньги оседают на счетах нужных компаний, вскоре легализуются и тратятся на усмотрение олигарха и его сотоварищей.
Из приговора суда:
«ТОО „Барат Инвест ЛТД“ за период с февраля по июнь 2007 года получило кредиты из АО „БТА Банка“ по семи кредитным договорам, ни один из этих кредитов не имел залогового обеспечения. При выдаче первого кредита было видно, что финансовое состояние ТОО „Барат инвест ЛТД“ не соответствует критерию надежного заемщика, у ТОО не было ни активов, ни оборотов по счетам, ни действующего бизнеса, приносящего доход. Выдача второго кредита в сумме 3 594 300 000 тенге — опять без залога. Снова нарушены все общие принципы и внутренние регламенты выдачи кредитов банком. Только 03.08.2007 году был заключен Договор залога доли в уставном капитале № 07/516/z к генеральному Кредитному договору № 2000/07/7 от 08.02.2007 года, где предметом залога является принадлежащая Залогодателю доля в уставном капитале ТОО Building Service Company — 99,9% от размера уставного капитала. Получение таких кредитов возможно только при прямой заинтересованности руководства АО „БТА Банка“. (стр. 904).
Дмитрий Солодухин работал, судя по всему, самоотверженно: про нарекания в его адрес со стороны Аблязова или Жаримбетова информации я не нашел. Да и суд его заслуги перед беглым олигархом оценил, так сказать, по достоинству. В 2017 году подставного директора Солодухина приговорили к 5 годам колонии.