Как Аблязов «Ансар» не построил, а украл 5,5 миллиардов тенге
Фото: из открытых источников
С помощью подконтрольного ТОО Express Development Мухтар Аблязов с подельниками украли из банка почти 5,5 миллиардов тенге. В 2006 году они брали кредиты один за другим, будто не могли насытиться. Сумма в итоге набежала неприлично большая…
Товарищество Express Development открыли в Алматы, казалось, для великих целей: купить в спальном районе южной столицы земельный участок гектара на 4,5 и построить на нем жилищный комплекс «Ансар».
Вот только благородные побуждения на этапе планов и закончились. ТОО было в прямом подчинении у подконтрольной Мухтару Кабуловичу структуры «Development, Consulting, Management», которая, как я уже рассказывал, только и делала, что помогала присваивать ему миллиарды «ТуранАлема».
Финансами Экспресс Девелопмент с самого начала занимался Мурат Мурзатаев. Хотя в товариществе у него была скромная должность зампредседателя правления, но зато с правом первой подписи. Этим правом он пользовался и не раз.
Мурзатаев, к слову, действовал исключительно из корыстных побуждений, проще говоря, желая прилично заработать на этих аферах. При этом он очень старался понравиться начальству, хорошо зная, что за ТОО стоит сам Аблязов. <br/>В этой махинации практически нет случайных людей: большинство, кто оказался замешан в отмывании 5 миллиардов тенге, прекрасно понимали, что творят. И, конечно, они знали, для кого старались, когда ставили свои подписи на документах, позволивших вывести со счетов БТА огромные деньги.
Из приговора суда:
«Абдешев Р.М. пояснил, что ТОО Express Development, наряду с другими компаниями, входило в группу компаний, которыми руководило ТОО „Управляющая компания Dеvelopment, Consulting, Management“ в лице Каримов Б.Е. и Ахмедьяровой Ж. Каримов был тесно связан с бывшим руководством Банка Аблязовым М.К. и Жаримбетовым Ж. Д. Указанная группа компаний ТОО „УК DСМ“ в банке имела привилегированное положение. Так, решения Кредитного Комитета Головного Банка (далее КК ГБ) по установлению лимита финансирования всегда выносились в их пользу, от кредитных аналитиков Банка требовалось выносить проекты по данным предприятиям на КК ГБ в ускоренном порядке, и даже при отсутствии необходимых документов. В частности, КК ГБ ТОО „Express Development“ предоставлял льготный период, в течение которого проценты не выплачивались, предоставлял отсрочки по оформлению залогового обеспечения, по предоставлению правоустанавливающих документов, по проведению необходимых банковских экспертиз и оценки, по подписанию договоров залога и их регистрации в уполномоченных органах. Данные льготы являются исключительными, предоставлялись только компаниям группы ТОО „УК DСМ“. (стр.835)
Март 2006-го стал для Мурзатаева «зведным»: он активно вошел в отведенную ему роль и обратился в БТА за кредитом — на выкуп земли под строительство Жилищного Комплекса ему нужно 17 миллионов 520 тысяч долларов «всего» на 3 года.
К тому времени нужные люди в кредитном комитете банка уже получили инструкции, чья это фирма. И в курсе, что тянуть с выдачей кредита не в их интересах. Потому займ одобрят уже через три дня.
Притом, что у Express Development репутация вообще никакая. Элементарно — на момент выдачи запрашиваемой суммы у ТОО отсутствовали «соизмеримые с размером кредита собственные средства и необходимый опыт работы в сфере приобретения и реализации недвижимости». <br/>Вот как липовое товарищество опишет потом на суде один из свидетелей.
Из приговора суда:
«Мұқаш А.Б. пояснил, что документы по проекту ТОО „Express Development“ в Банк представлял Мурзатаев М. Н. При изучении кредитного досье и рассмотрении проекта компании ТОО „Express Development“, Абдешеву Р.М. им были высказаны следующие недостатки финансирования проекта. Так, выкуп земельных участков производился слишком медленно и стоимость земельных участков была высокой, финансирование проекта, в том числе оборотные средства финансировалось в полном объеме за счет кредитных средств Банка. Выдача крупного кредита для компании подобного уровня являлась нецелесообразной, ввиду большого риска невозврата кредитных средств. Также у компании отсутствовали какие-либо гаранты исполнения кредитных обязательств перед Банком, в качестве залогового имущества были предоставлены лишь доли в уставном капитале и выкупаемые за счет кредитных средств Банка земельные участки. Кроме этого у ТОО „Express Development“ отсутствовал достаточный опыт в сфере строительства, материально-техническая база, более того, согласно заключения УЭБ от 09 марта 2006 года не рекомендовалось финансирование данного проекта. Абдешев Р.М. на это пояснил, что ТОО „Express Development“ курируют лично руководство Банка в лице и Аблязова М.К. и Жаримбетова Ж. Д. Абдешевым Р.М. ему было поручено ускоренно готовить презентации по ТОО „Express Development“, для дальнейшего вынесения проекта на КК ГБ». (стр. 836)
А пока компания «цветет и пахнет».
Дополнительно к кредиту ей предоставят еще и преференции, которые многим даже не снились. Потому что распространялись они только на те товарищества, которые курировала та самая спецструктура «Development, Consulting, Management», подчинявшаяся Аблязову.
ТОО в числе прочего разрешалось досрочно погасить кредит без штрафа. Впрочем, эта поистине царская льгота никому была не нужна. Потому что не ТО, что досрочно закрывать кредит — деньги возвращать вообще не собирались.
Не прошло и месяца, как услужливый Мурзатаев попросил увеличить сумму кредита — до 18 миллионов 120 тысяч долларов. Банк пошел навстречу.
Еще через несколько месяцев ТОО Express Development опять отправило документы с просьбой увеличить сумму займа — до 31 миллион 420 тысяч долларов.
Складывается впечатление, что сотрудники банка пребывали в экстазе от таких запросов нового клиента. Потому что ему снова предоставили особо льготные условия. Грех не воспользоваться ситуацией и не попросить денег еще. Господин Мурзатаев грешить не стал. Он в очередной раз вынес на рассмотрение банка заявку об увеличении суммы кредита — до 41 миллион 900 тысяч долларов. И БТА вновь не смог отказать. Скажу, что земельный участок, о котором мечтали Аблязов и компания, они действительно купили — на деньги с первого транша. Остальную сумму после некоторых финансовых манипуляций вывели со счетов Express Development, отмыли и тратили, как душа велела. То есть по своему усмотрению.
Повторюсь еще раз, Аблязов хотя и вор, но далеко не глупый человек. Чтобы ещё сильнее контролировать финансовые потоки в и без того подконтрольной фирме Express Development, он как только в БТА оформили первый кредит, ввел в её состав ещё одно ТОО — «Импекс капитал». Последнему принадлежали 50 процентов акций, и отводилась роль куратора. Возглавляла ТОО Зауре Джунусова. Она же, к слову, занимала ещё и должность заместителя начальника управления корпоративного бизнеса № 6 «ТуранАлема». Забегая вперед, скажу, что в 2009 году из Казахстана госпожа Джунусова сбежит, будет несколько лет числиться в розыске. Но потом вернется из Будапешта на родину и начнет активно сотрудничать со следствием.
Из приговора суда:
«…после подписания генерального кредитного договора с Банком в состав участников ТОО Express Development с 50% долей в уставном капитале было введено ТОО „Управляющая компания Импекс капитал“, в лице директора Джунусовой З.З., бывшего работника Банка. Данное действие было обусловлено желанием руководства Банка осуществлять контроль над деятельностью ТОО Express Development и инвестиционным проектом по строительству ЖК „Ансар“. Получением кредитных ресурсов в Банке занимался Мурзатаев М.Н., который обладал правом подписи во всех банковских документах». (стр. 833)
В суде свидетели потом наперебой будут рассказывать, что ТОО Express Development предоставлялись какие-то неведомые преференции. Представитель товарищества даже лично участвовал в заседаниях кредитного комитета банка, куда посторонним вход был категорически воспрещен.
Это еще не считая того, что «предоставлялся льготный период по погашению процентов и основного долга, в течение которого проценты начислялись, но не выплачивались. Предоставлялись отсрочки по оформлению залогового обеспечения, по проведению необходимых банковских экспертиз и оценки, по подписанию договора залога и их регистрации в уполномоченных органах». К тому же, во многих случаях вопросы рассматривались «вне повестки».
Как результат, ТОО Express Development получило займов на общую сумму в 5 миллиардов 425 миллионов 440 тысяч 663 тенге. Но погашение основного долга и вознаграждения заемщиком не производилось.
Сколько на этой афере заработал один из главных игроков — Мурат Мурзатаев — история, конечно, умалчивает. Но, полагаю, что обижаться и жаловаться ему не пришлось. Правда, в 2017 году ему все-таки пришлось ответить за услужливость: он получил пять лет колонии.