Jusan Bank: все меняется, кроме сущности

В феврале прошлого года стало известно, что прокуратура намерена вернуть Казахстану контроль над группой Jusan. Тогда эта новость стала почти светом в конце тоннеля, выстроенного Семьей. Но оказалось, что от перестановки мест слагаемых вообще ничего не меняется.

Итак, полтора года назад Бостандыкский районный суд Алматы возбудил гражданское дело по иску прокурора города о признании недействительной сделки между ТОО «Pioneer Capital Invest» и Jusan Technologies Ltd, направленной на передачу контроля и вывод активов АО «First Heartland Jusan Bank», а также связанных с ним организаций в иностранные юрисдикции (далее ― группа Jusan).

С момента создания в июне 2022 года МВК по возврату в РК незаконно выведенных из страны финансовых средств Генпрокуратурой проводился анализ банковского сектора на предмет выявления признаков хищений и вывода капиталов. В ходе анализа была выявлена непрозрачная схема по изменению структуры владения активами группы Jusan, которая привела к безвозмездной передаче контроля над группой в зарегистрированные за рубежом организации.

В частности, 27 апреля 2020 года общее собрание участников ТОО «Pioneer Capital Invest», владельца группы Jusan, приняло решение об одобрении передачи имущества Pioneer в акционерный капитал зарегистрированной за рубежом Jusan Technologies Ltd. Эти действия создали угрозу общественным интересам, в том числе интересам десятков тысяч казахстанских студентов и школьников Назарбаев Университета и НИШ, одним из источников финансирования которых являются дивиденды по акциям, облигациям и вкладам группы Jusan.

Кроме того, 3 февраля 2023 года в Генпрокуратуру поступило заявление Назарбаев фонда о принятии мер прокурорского реагирования по факту противоправных действий ряда субъектов, в результате которых группа Jusan перешла под контроль иностранных граждан.

Однако наивность ― наше все. История известного казахстанского байера Лили Рах ― тому подтверждение. Как пытались ее финансово уничтожить при старом «Жусане», так и продолжают это делать и при новом.

В апреле я рассказывал, что еще в ноябре 2012 года между АО «Цеснабанк», в настоящее время это АО «First Heartland Jusan Bank», двумя ТОО («PriorTrading» и «SF Mono» (СФ Моно), а также Сухиным Антоном Олеговичем было заключено генеральное кредитное соглашение с лимитом кредитования в размере 2 385 000 000 тенге на срок до 10 марта 2019 года. В сентябре 2013 года было заключено еще одно генеральное кредитное соглашение с лимитом кредитования в размере 800 000 000 тенге и 2 500 000 евро, в том числе возобновляемый кредит 400 000 000 тенге или эквивалент в евро и 2 500 000 евро, невозобновляемый 400 000 000 тенге, на срок 60 месяцев.

В рамках соглашений был заключен ряд договоров банковского займа. В качестве залога заемщик выставил несколько объектов недвижимости. Также в качестве залога выступали доли в уставных капиталах ТОО и товары в обороте ― вещи и обувь брендовых марок. Гарантами в сделке являлись несколько ТОО и мать Антона Сухина ― Лилия Рах.

В ходе рассмотрения дела стороной ответчиков было заявлено ходатайство о назначении судебно-экономической экспертизы для определения реальной стоимости задолженности по соглашениям об открытии кредитных линий, а также правильности начисления банком комиссий, вознаграждения, распределения поступившего платежа и др. Определением Есильского районного суда города Астаны от 4 апреля 2018 года в удовлетворении указанного ходатайства представителя ответчиков отказано со ссылкой на отсутствие соответствующих правовых оснований.

АО «Цеснабанк» подало заявление об уточнении исковых требований, в рамках которого были исключены требования об обращении взыскания на имущество в виде доли в уставном капитале ТОО «TFYL Mono& Style» в размере 50%, а также товаров в обороте (вещи и обувь брендовых марок). Впечатление, что стороной банка изначально преследовалась цель обращения взыскания на «ликвидное» имущество в виде объектов недвижимости.

К слову, общая стоимость имущества, предоставленного в залог банку, составила 2 821 858 723,71 тенге.

Решением Есильского районного суда города Астаны от 18 мая 2018 года исковые требования АО «Цеснабанк» к ТОО «PriorTrading», ТОО «SF Mono» (СФ Моно), Сухину Антону Олеговичу, Рах Лилие Робертовне, ТОО «JL Asia» (ДжэйЭл Азиа), ТОО «BV Kazakhstan Mono», ТОО «GZD MONO», ТОО «C-Mono», Сухину Олегу Сергеевичу о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество были удовлетворены частично. В пользу Банка взыскано в солидарном порядке:

Также было обращено взыскание на заложенное имущество, принадлежащее Антону Сухину.

Постановлением судебной коллегии по гражданским делам суда города Астаны от 23 августа 2018 года указанное ранее решение суда первой инстанции оставлено без изменения. Причем из судебного акта следует, что в рамках соответствующего решения суда взыскана вся сумма задолженности по обозначенным ранее соглашениям об открытии кредитных линий.

В октябре 2018 года Лилия Рах по исполнительному производству оплатила государственную пошлину в размере 6 733 142,37 тенге. В декабре того же года, в соответствии с постановлением ЧСИ Мынбаева было передано на реализацию и реализовано на торгах имущество Антона Сухина, расположенное в Алматы. 10 декабря 2019 года на Единой Электронной торговой площадке был проведен электронный аукцион на нежилое помещение, находящееся в Алматы по адресу: ул. Сатпаева 4А. Победителем электронного аукциона было признано… АО «First Heartland Jusan Bank», предложившее цену в размере 792 230 700 тенге.

Таким образом, в рамках исполнительного производства должниками была погашена большая часть задолженности перед АО «First Heartland Jusan Bank» за счет реализации шести заложенных объектов недвижимости, оплаты государственной пошлины, а также самостоятельной реализации движимого и недвижимого имущества. При этом установлен и банком не оспаривается тот факт, что указанное ранее имущество, переданное ТОО «BV Kazakhstan Mono», ТОО «GZD MONO», ТОО «C-Mono», ТОО «Prior Trading», ТОО «SF Mono» (СФ Моно) на основании обозначенного ранее акта приема-передачи от 10 декабря 2020 года, до настоящего времени (!!!) не принято на баланс банка по оценочной стоимости в размере 759 415 056 тенге, определенной на момент передачи имущества, что очевидно сказывается на остатке задолженности, взысканной судебным актом.

Данные действия банк мотивирует тем, что в настоящее время стоимость данного имущества существенно снизилась. При этом постановлением частного судебного исполнителя Алибекова от 31 июля 2023 года исполнительный документ возвращен взыскателю ввиду отсутствия у должников имущества.

Получается, что своими действиями банк сознательно лишил должников фактической возможности продажи данного товара с сохранением его адекватной, актуальной стоимости, и направления вырученных сумм на погашение имеющейся задолженности. Более того, ни банком, ни ЧСИ не произведен перерасчет суммы задолженности в рамках исполнительного производства после передачи товара.

А дальше начались непонятные манипуляции с цифрами.

В последующем постановлением ЧСИ Тельжановой от 22 сентября 2023 года возбуждено соответствующее исполнительное производство о взыскании с должников остатка суммы задолженности (с учетом перерасчета по двум кредитным линиям) в размере 642 359 203 тенге.

Сухин трижды обращался в адрес председателя Правления банка с предложениями о заключении медиативных соглашений, в рамках которых были предложены различные варианты погашения имеющейся задолженности по двум кредитным линиям в размере 642 359 203 тенге. Все варианты банк отклонил по различным основаниям, смысл которых сводился к тому, что они «не соответствуют интересам банка». Вместе с тем, ни в одном из представленных ответов на обращения истцов сторона банка не оспаривала имеющуюся итоговую сумму задолженности в размере 642 359 203 тенге.

В рамках рассмотрения очередного гражданского дела по иску Сухина суд назначил комиссионную судебную финансово-кредитную экспертизу генеральных кредитных соглашений, заключенных между сторонами. Согласно выводам экспертизы, фактическая задолженность ТОО «PriorTrading» по генеральному кредитному соглашению, заключенному 27 ноября 2012 года, составляет 1 363 413 891,11 тенге. Эксперты установили, что по данному генеральному кредитному соглашению банк допустил излишнее начисление вознаграждения на сумму 73 101 835,54 тенге.

По генеральному кредитному соглашению, заключенному 10 сентября 2013 года, у ТОО «SF Mono» и ТОО «PriorTrading» задолженность отсутствует. Судебно-экспертное экономическое исследование установило, что по нему имеется переплата на сумму 666 161 917,6 тенге из-за излишнего начисления банком основного долга в евро на общую сумму 967 017 410,10 тенге и вознаграждения в тенге на общую сумму 40 292 113,10 тенге. Следовательно, обязательства должников в рамках данного соглашения являются исполненными. Грубо говоря, ни Лилия Рах, ни ряд ТОО банку ничего не должны.

Однако решением Медеуского районного суда города Алматы от 29 февраля 2024 года в удовлетворении иска Лилии Рах, ТОО «SF Mono», ТОО «GZD MONO», ТОО «C-Mono», ТОО «BV Kazakhstan Mono», ТОО «Prior Trading» к Сухину Антон Олеговичу и АО «First Heartland Jusan Bank» о признании бездействие банка незаконным, об обязании списать задолженность, о признании кредитного соглашения исполненным, о признании прекращенными обязательств по соглашениям отказано.

Я очень много писал про Jusan Bank, про отмывание через него денег, про роль во всем этом бывшего руководителя Назарбаев Университет Шигео Катсу, «управленца» из Японии со сложным бэкграундом. На меня подавали в суд за эту правду, а главной мечтой японского топ-менеджера было посадить меня.

В итоге банк достался зятю Есимова, об условиях сделки мы ничего не знаем. Зато знаем, как можно, используя финансовый ресурс, уничтожить некогда успешного предпринимателя.