Эпизод 9: Как раздуть капитал банка и украсть 500 миллионов долларов
Фото: из открытых источников
Это в итоге позволило Мухтару Кабуловичу привлечь в финансовый институт почти 2 триллиона депозитов и иностранные кредиты, которые он впоследствии прикарманил.
Обвинительное заключение по громкому разбирательству, к слову, разместилось аж на 500 страницах. Два прокурора зачитывали его по очереди несколько заседаний. Главный вывод: финансовая схема, которую придумал Мухтар Аблязов с подельниками, успешно действовала несколько лет.
Создать БТА мнимую безупречную репутацию сообщники решили в 2005 году, когда в стране был настоящий кредитный бум. Казахстанцы тогда брали под проценты много, и даже с какой-то жадностью. Это позволяло привлекать новых заёмщиков и депозиторов.
Из приговора суда:
«Руководитель ОПС Аблязов, используя свое служебное положение, движимый умыслом масштабного привлечения в Банк вкладчиков, депозиторов, акционеров, облигационеров и иных инвесторов с целью последующего хищения этих средств, действуя в едином умысле совместно со своими доверенными лицами: руководителями ОПГ Жаримбетовым, Садыковым, членами ОПГ Мәмеш и другими дал указание последним разработать схему и методику, для создания Банку мнимой безупречной деловой репутации стабильно развивающегося банка и финансовой устойчивости. Принятые незаконные меры должны были повлиять на улучшение качества кредитного портфеля и дополнительного привлечения в Банк денежных средств акционеров, депозиторов, и иных инвесторов на территории всей Республики Казахстан, и за ее пределами». (стр.22)
Способ улучшения репутации придумал тогдашний председатель правления Садуакас Мамештеги. Топ-менеджер предложил выпустить дополнительные акции, продать их аффилированным компаниям, а деньги на покупку взять в кредит у самого БТА. При этом ни одной из этих ценных бумаг на самом деле никогда не существовало.
Аблязов принял это предложение с радостью и распорядился создать или подобрать среди существующих подконтрольных фирм такие, которые будут впоследствии считаться держателями акций. А номинальными руководителями назначить своих людей.
Так в этой истории и появилась няня начальника управления корпоративного бизнеса № 6 Виктории Ефимовой, которая по бумагам вмиг пошла на повышение и стала липовым директором ТОО «Компания Global Securities».
Подставные компании регистрировали как в Казахстане, так и на Каймановых и Виргинских островах. А в списках начальников числились рядовые сотрудника банка, жена, тесть и даже водитель топ-менеджеров, провернувших аферу. Не говоря уже об иностранных гражданах, плохо понимающих, во что они ввязались. Общий контроль, так сказать художественное руководство, осуществлял Садуакас Мамештеги.
В мае 2005 году банк заявляет, что готов выпустить почти 1,5 миллиона акций: стоимость каждой 20 146 тенге — большинство из них простые именные, но будут якобы и привилегированные. Причем нельзя было допустить, чтобы фирма скупила больше 10 процентов акций, пусть даже только по бумагам — иначе ее пришлось бы вводить в управление БТА, а это никому не нужно.
На следующем этапе Аблязов понимает, что деньги, на которые будут скупаться пусть даже несуществующие акции, должны быть все-таки настоящими. И их взяли в кредит у БТА.
Из приговора суда:
«Аблязов заведомо зная о том, что вновь созданные аффилированные компании и приобретенные из числа ранее созданных фактически финансово-хозяйственной деятельностью указанной в Уставе компаний не занимались и не будут заниматься, соответственно не имеют источников доходов для приобретения акций Банка законным путем, принимает решение о незаконном кредитовании подконтрольных оффшорных компаний, которые в последующем через ряд финансовых операций перечислили полученные незаконным путем кредитные средства в подконтрольные аффилированные компании для покупки акций Банка. Тем самым, четкое распределение ролей между всеми участниками ОПГ-ОПС, позволило Аблязову и другим членам ОПГ, в период с июня 2005 года по апрель 2006 года в г. лматы, на системной и длительной основе, с использованием служебного положения, совершать хищение денежных средств Банка в крупных размерах с последующей их легализацией». (стр.26)
Афера эта была многоходовой. В какой-то момент компаньоны по отмыванию денег вводят в дело оффшорную компанию Casalake Trading Limited, которая якобы оказывала БТА брокерские услуги. При этом лицензии на осуществление такой деятельности у фирмы не было.
Деньги, поступившие на счета Casalake Trading Limited, вскоре осели в других подконтрольных Аблязову и его сообщникам иностранных компаниях. Афера принесла результат — у БТА банка произошел резкий, хотя и искусственный рост капитала и качества его активов.
Правда, осенью 2005 года при проведении очередного аудита в банк придет письмо от международной компании Ernst & Young с требованием подтвердить размещение ценных бумаг на счетах Casalake Trading Limited и предоставить лицензию брокера. В противном случае эксперты требовали вернуть сумму, эквивалентную стоимости акций, которая к тому времени составила более 550 миллионов долларов!
Именно в этот момент Аблязов с подельниками выпускает на «сцену» нового героя — оффшорную компанию Irwood Commercial Limited, которую зарегистрировали на Виргинских островах. На территории этих островов брокерско-дилерская деятельность не лицензируется, а значит, все претензии аудиторов по этому поводу сразу отпадают.
Выдуманные акции члены ОПГ решили в итоге срочно перепродать — чтобы у проверяющих вообще не было поводов для сомнений. Деньги на сделку снова взяли в кредит у БТА банка — со временем средства, как вы понимаете, опять осели на счетах подконтрольной Аблязову фирме, были легализованы и стали частью его капитала. В результате «накачки» у банка, как потом заявят свидетели, была «дыра» размером в 500 миллионов долларов.
Из приговора суда:
«Полученные денежные средства от подконтрольных Аблязову заемщиков оффшорный брокер „Irwood Commercial Limited“ направил на счета „Casalake Trading Limited“, предварительно представив фиктивные отчеты заемщикам о якобы приобретении ценных бумаг на международном рынке. Якобы купленные оффшорным брокером „Irwood Commercial Limited“ ценные бумаги для своих клиентов, подконтрольные Аблязову заемщики представили в залог АО „БТА Банк“ в обеспечении по полученным кредитам. В дальнейшем, оффшорный брокер „Casalake Trading Limited“ полученные денежные средства направил в Банк, якобы закрывая все коммерческие отношения с АО „БТА Банк“. (стр.28)
По второму кругу деньги, якобы взятые под покупку акций БТА выводили сразу через 14 подставных компаний, если я не сбился в подсчетах.
Через три года аферу повторили. Аблязов и подельники снова выпустили акции, на этот раз несуществующие. Их они продали двадцати одной своей компании. Проще говоря, во всех отчетах писалось, что банк выставил на торги больше трех миллионов своих акций, 2 миллиона 800 тысяч из них существовали только в воображении, но оценивалась в 176,5 миллиардов тенге.
На фоне заоблачных показателей в банк вереницей потянулись вклады от населения, акционеров и иных инвесторов — и сумма-то получилась на мой взгляд астрономической — больше триллиона тенге. И это только в 2007 году, в 2008-м — еще 900 миллионов тенге.
Годы спустя Садуакас Мамештеги буквально открестился от участия во всех махинациях, полностью переложив вину на бывшего шефа — Мухтара Аблязова. На суде он заявил, что никогда его светлую голову не посещали идеи, как приукрасить показатели и обмануть тем самым вкладчиков. Он, по его же словам, тихо работал председателем правления БТА и радовался показателям притока вкладов от населения и инвесторов, будучи уверенным, что поскольку Аблязов в бизнесе давно, то прекрасно понимает, что творит.
Впрочем, в итоге бывший председатель правления банка вину свою признал и получил пять лет условно. Вот что он заявил на процессе, когда вдруг раскаялся и начал покаяние. Цитирую:
«Я признаю свою вину в том, что мои действия, заключавшиеся в подписании договора банковского займа, по которому деньги банка были выведены и впоследствии похищены, способствовали хищению. То есть являлся пособником хищения».
Признал Мамештеги и обвинение в легализации похищенных средств банка.
Банк выдавал невозвратные кредиты (от нескольких миллионов до нескольких миллиардов тенге) подставным компаниям олигарха. А он и его окружение на эти деньги скупали элитную недвижимость в Европе, а также промышленные предприятия в Африке. Вот такая получается «жертва режима», опальный правдоруб, беглый борец за справедливость и все такое.