Эпизод 6: Оранжевый вор

Имя Мухтара Аблязова в нашей стране скоро будут знать, пожалуй, даже детсадовцы. Говорят, что именно из-за его прямых эфиров, где он «рубит правду — матку», глушат Ютуб, в котором дети так любят смотреть мультфильмы.

Не стану скрывать, я тоже поддался общей истерии, чтобы понять феномен Аблязова. Многие спросят — почему ни кого-то другого? В колониях страны уже целый кабинет министров сидит. А скольких там еще не хватает — добавят другие. Их роскошные автомобили, элитные особняки и любовницы в дорогих мехах тоже весьма любопытные объекты для журналистского расследования.

Скажу одно — в отличие от Аблязова они не претендуют на роль лидера оппозиции. А это, согласитесь, накладывает на человека определенную ответственность и вызывает куда больший интерес, чем просто возмущение: «ах, каков подлец!».

Сам Аблязов, чья персона меня так заинтересовала, между тем, выходит в прямой эфир регулярно. Причём, в весьма аскетичном интерьере — рабочий стол и шкаф с книгами. У олигарха даже шариковая ручка обычная-обычная, такая в магазине канцтоваров стоит тенге 30.

Только вот понимание того, что и стол, и шкаф и даже копеечная ручка, и хозяин всего этого в этот момент пребывает во Франции, сразу отрезвляет. Мухтар Кабулович вещает, что народ устал жить в таких условиях, что пора в Казахстане что-то менять… Рассуждать каково жить ТУТ, находясь при этом ТАМ, мне кажется как-то некомильфо.

При этом беглец не скрывает, что давно мечтает о том, чтобы в Казахстане жили по его сценарию: то есть так, как он представляет его идеальным. Аблязов призывает поддержать его, выйти на улицы городов с протестами и откровенно высказаться о наболевшем. Оставаясь все это время с женой и детьми, по-прежнему, далеко — там, где песни Эдит Пиаф понятны всем без переводчика.

«Я откровенно скажу, я готовил „оранжевую“ революцию, но казахскую. Так получилось, что Украина успешно организовала оранжевую революцию. В 2003 году произошла революция в Грузии. А то, что сейчас я говорю, там, где сейчас произошла революция, я потом туда заходил со своим бизнесом, чтобы поддержать те страны и научиться на будущее у них многому», — М.Аблязов

В бегах Аблязов, помню, даже как-то заявлял, что ипотечные кредиты по ставке 5% — давно уже реальность. Только вот когда он сам был председателем совета директоров банка, ипотеку почему-то выдавали только в долларах и под 15%. Даже во время кризиса 2008 года Мухтару Аблязову не пришла в голову эта идея — он работал в БТА и неплохо, на мой взгляд, зарабатывал на том, что кто-то оказывался в кредитной кабале.

«Мне часто задают вопрос — а вот вы сами лично на какие деньги живете, какие средства у вас были? Так в 2007 году я лично просто заработал и отразил в доходах 200 миллионов долларов, и с него заплатил в бюджет 20 миллионов», — М.Аблязов

Я же нашел еще одно объяснение, почему Мухтару Аблязову тогда, десять лет назад, было не до лозунгов типа «даешь справедливый кредит». Он в это время был занят недвижимостью — дорогим бизнес — центром «Самал Тауэрс», который и сегодня находится в самом престижном районе Алматы. Аблязов сделал все, чтобы здание оказалось в его руках. Но прежде он получил под залог строения приличный кредит и разорил бывших владельцев — две аффилированные с «БТА» фирмы со временем тоже стали принадлежать олигарху, а потом заставил банк арендовать помещения уже у него.

2008-й вообще запомнился стране как год недвижимости. В Казахстане тогда объявили о распределении тысяч квартир по госпрограмме. Слово «дольщик» в новостях звучало все чаще.

И, наконец, официально было признано, что кризис в стране есть. Хотя под его влиянием она жила еще с прошлого года. Тогда же власти предложили трем коммерческим банкам, в том числе БТА, свою поддержку, чтобы те смогли погасить внешнюю задолженность. Финансовые институты сначала отказались, заявив, что способны справиться с трудностями самостоятельно. Но потом помощь все-таки приняли — 40 миллиардов долларов на троих.

Аблязов с подельниками в это время был поглощен махинациями с бизнес-центром. «Самал Тауэрс» в середине 2008 года принадлежал двум фирмам — ТОО «Самал Пропертис» и «ТОО Kazko Construction Industrial LTD. Компании считались аффилированными с „БТА“: банк арендовал у них головной офис на улице Жолдасбекова, в том самом бизнес-центре.

Свою аферу Мухтар Кабулович начал с того, что назначил руководителями вышеназванных ТОО подконтрольных ему работников банка. И для этих же товариществ создал свою учредительную компанию, которую зарегистрировали подальше — на Британских Виргинских Островах.

Но для начала «члены элитного ОПГ» нашли слабое место у одной из фирм, в чем владении и был лакомый кусок в виде бизнес-центра. Оказывается, товарищество «Самал Пропертис» задолжало своему же компаньону больше двухсот миллионов тенге. За что? А в это вникнуть никто не пытался. Да и зачем, когда этим можно воспользоваться?!

Аблязов с подельниками сначала разыграли «карту благодетелей». Позволили ТОО-должнику взять кредит в БТА и рассчитаться по долгам с компаньоном. Вот только по закону выдавать займ аффилированной фирме было категорически запрещено. Председатель совета директоров, естественно, не мог не знать этого. Но кто стал бы перечить? Ведь даже в управляющих у товарищества к этому времени были уже люди Мухтара Кабуловича. В результате кредит в 200 миллионов тенге выдали уже через 10 дней.

Из приговора суда:

« …с целью незаконного обогащения путем растраты и присвоения денег Банка приняли незаконное решение, подписав протокол за № 58 об установлении лимита кредитования ТОО „Самал Пропертис“ на сумму 201 104 571 тенге для погашения задолженности перед ТОО „Kazko Construction Industrial LTD“, при этом приняв в залог здание Бизнес-Центра „Самал Таурес“, за которое по настоящее время нет погашения Банку задолженности по договору купли-продажи». (стр.331)

Как вы понимаете, деньги вскоре осели на счетах подставного учредителя — той самой фирмы с далеких Виргинских островов. Потом олигарх с подельниками эти 200 с копейками миллионов легализуют и переведут на свои счета. В суде этот эпизод был доказан, и сомнений ни у кого не вызвал. Во многом потому, что разоблачающие показания дали бывшие сотрудники банка, которых заставляли участвовать в этой афере: Аблязов с подельниками, по словам персонала, конечно, не кричали на каждом углу о том, что это они принимают решения по всем крупным займам персонально, но и не скрывали этого.

Поэтому когда отдавались приказы — стать липовым директором нужной фирмы, все подчинялись, боясь потерять работу. Убеждать людей, что спорить с начальством нельзя, даже когда это противозаконно, помогала уже известная нам Виктория Ефимова — начальник управления корпоративного бизнеса № 6 БТА банка. Женщина, судя по всему, нрава сурового, которая сама не перечила и другим не позволяла.

Из приговора суда:

«Начинкина С. Л. пояснила, что в январе 2008 года к себе в кабинет ее вызвала начальник УКБ № 6 Ефимова В.В. и приказном порядке сказала, чтобы она возглавила временно ТОО „Kazco Construction Industrial LTD“ в связи с тем, что бывший директор Жаксылыкова М. выезжала на учебу за границу. В связи с тем, что Ефимова являлась ее начальником, отказать ей не могла. Через пару дней, точную дату не знает, заместитель начальника УКБ № 6 Джунусова принесла ей полный пакет документов по ТОО „Kazco Construction Industrial LTD“, с которыми она ознакомилась и подписала необходимые документы, то есть приказ о назначении директора, согласно решению единственного участника ТОО „Kazco Construction Industrial LTD“ оффшорной компании „KSC International Limited“, где представителем по доверенности являлась Джунусова. Когда ТОО „Kazco Construction Industrial LTD“ перерегистрировали на ее имя, все учредительные документы и печати принесла Джунусова, данные документы вместе с печатями она хранила у себя в кабинете. В данной компании по штату Начинкина была одна, данная компания владела 68% доли участия в ТОО „Самал Пропертис“. Начинкина была в курсе того, что данная компания являлась владельцем бизнес-центра и сдавала помещение Банку». (стр.748-749)

Сама госпожа Начинкина по документам была многостаночницей. Она числилась сотрудником управления корпоративного бизнеса № 6 — поэтому и подчинялась Ефимовой беспрекословно. Потом стала липовым директором ТОО «Kazco Construction Industrial LTD» — это фирма второй владелец бизнес-центра «Самал Тауэрс», пока его не присвоил себе Аблязов. Но помимо этого, все та же Начинкина являлась учредителем Центра независимой оценки, который проверял залоговое обеспечение у «Самал Пропертис», когда те попросили кредит в 200 миллионов. Еще одна важная деталь, я бы сказал, улика: по кредитному досье, которое обычно и попадает в руки проверяющих из агентства по финансовому надзору, имена подставных директоров нигде не указывались. То есть выяснить тогда, в 2008 году, что в управление компаний вошли новые люди, которые взяли кредит, а возвращать не планировали, было невозможно. Поэтому когда Аблязов с подельниками уже сбежали, а вся правда о «благодетелях» всплыла, пальцев обеих рук не хватало, чтобы перечислить все нарушения, которые были допущены в БТА, когда выдавали эти 200 миллионов тенге. Вы не поверите, но в документах, предоставленных для получения кредита, не было указано даже, для каких целей потребовались такие деньги.

А когда кредит не был погашен вовремя, залоговое имущество, как-то предусмотрено процедурами, отошло в управление аффилированных с Аблязовым фирм. Вот как эта афера выгладила на самом деле, если убрать из повествования эмоции и скандальные подробности, представленные суду бывшими подчинеёнными Аблязова, которым пришлось выполнять «грязную работу» во время отмывания денег.

Олигарх узнаёт, что среди афилированных с БТА компаний есть два ТОО, которые владеют зданием, где Банк арендует головной офис. Причем, одно из них («Самал Пропертис») имеет непогашенную задолженность перед другим («КазКо констракшн»). Аблязов устанавливает полный контроль над этими товариществами — назначает их руководителями своих людей из числа сотрудников Банка. Мухтар Кабулович организует выдачу кредита «Самал Пропертис», чтобы эта компания погасила задолженность перед компаньоном, заранее зная, что вернуть его Банку фирма не сможет. В итоге обе эти компании, кредит плюс здание «Самал Тауэрс» переходят к Аблязову. И получается, что впоследствии Банк оплачивал аренду своего же здания в карман олигарха. В тот же карман уходит кредит, взятый под залог бизнес-центра — а это порядка 200 миллионов тенге. И, наконец, те самые компании «Самал Пропертис» и «КазКо констракшн» с их активами.

Из приговора суда: 

«Исследование представленных документов позволяет утверждать о намеренном создании сотрудниками Банка двух компании (где учредителями компании являлись сотрудники Банка) с целью безвозмездного отчуждения здания от Банка. Проведенная проверка позволяет утверждать о централизованном управлении, координации деятельности ТОО „Kazco Construction Industrial LTD“ и ТОО „Самал пропертис“. (стр.751)

В заключение расскажу о судьбе той самой Начинкиной, которая помогла в махинациях с бизнес-центром «Самал Тауэрс». Когда начались уголовные преследования топ-менеджеров БТА банка, она и ее бывшая начальница Ефимова сбежали в Москву, где их спонсировал Аблязов. Примерно через год Начинкина не выдержала и решила вернуться в Казахстан, где дала показания против «благодетелей». После чего в отношении неё уголовное преследование прекратили. И в апреле 2017 года на судебный процесс она пришла уже в качестве свидетеля. На заседаниях дама поделилась душещипательными подробностями того, как их с коллегами учили уходить от наказания за проделанную во времена Аблязова работу.

Из показаний Начинкиной:

«Мне позвонил Кадесов (Ержан Кадесов — начальник Начинкиной, один из топ-менеджеров БТА банка, — прим.) и сказал, что я срочно должна приехать в ресторан. Там он мне сообщил, что мы должны выехать в Бишкек, где встретимся с юристами, которые расскажут нам о наших позициях. Чтобы мы правильно держали свою позицию, так как начались уголовные преследования. Я поехала в Бишкек, где мне ясно сказали: если ты вернешься на родину, то на тебя заведут уголовное дело. Мне сказали, что меня посадят, и предложили уехать в Москву на три месяца. Мне пообещали, что как только все уляжется, я смогу вернуться в Казахстан. Я выехала в Москву и через некоторое время поняла, что это путь в никуда. Я написала заявление и вернулась домой».

В Москве Начинкиной раз в два месяца передавали деньги: сумму она, правда, не озвучивала, но не жаловалась. Делали это люди, которых Светлана, по ее словам, не знала. При этом говорила, что была уверена — финансирование организовал Аблязов, мол, больше некому. Ко всему прочему ей сохранили зарплату, которую она получала в БТА банке — порядка 2 000 долларов. Деньги Начинкиной поступали на протяжении года — пока была в бегах. На суде женщина заявила, что сейчас нигде не работает и во всём раскаивается. Можно, конечно, предположить, что Аблязов — герой, который не бросил в беде своих. Только вот многие «его люди» в итоге все-таки предпочли сдаться власти, которую Мухтар Кабулович демонизирует последние 9 лет. Вот такая история, дамы и господа!

Продолжу ее через неделю.