Аблязовские залоги. Как исчезла недвижимость в Москве на 5,5 миллиардов тенге?

Беглый олигарх, когда опустошал БТА, с радостью прибегал к «услугам» своих родственников, делая из них подставных директоров. В итоге они тоже стали мошенниками.

В 2006 году Мухтар Кабулович с подельниками создали сразу две оффшорные компании и вывели с их помощью больше 5,5 миллиардов тенге. Причем, конечным владельцем фирм-пустышек считался шурин Аблязова Сырым Шалабаев. Несколько лет спустя этот родственник со стороны жены тоже подастся в бега, его задержат в Вильнюсе, но потом откажутся экстрадировать в Казахстан, присвоив статус беженца. Правда, про этого беженца следователи сразу трех стран — нашей, России и Украины, будут говорить не самые приятные вещи: согласно официальному обвинению, он помогал Аблязову вывозить украденные в БТА миллионы за границу.

Но в 2006 году Аблязов — еще успешный банкир, уважаемый в узких и даже широких кругах. А его родственник — пусть и номинальный, но все-таки директор сразу двух компаний, зарегистрированных, в оффшорах: Aston Color Limitedна Британских Виргинских островах и Billbrook Holding Sarl в Люксембурге. Первая фирма будет играть роль «остро нуждающейся в кредите». Aston Color Limitedпопросит 2 займа у БТА якобы для осуществления инвестиционной деятельности и приобретения объектов недвижимости в России. О самой компании на суде свидетели потом сообщать весьма любопытную информацию.

Из приговора суда:

«Свидетель Ергалиева Г. показала, что из представленного кредитного досье Aston Color Limite» финансировалась в Банке, являясь по существу аффилированной с Банком (входила в группу БТА) через свою проектную компания ООО «Холдер Дом». Компания ООО «Холдер Дом» входила в группу, то есть покупала на свой баланс недвижимость, а именно офисные помещения, в которых располагались головные и дополнительные офисы региональных банков группы БТА. Российская компания ООО «Холдер Дом» проводила свои финансовые операции с Банком через оффшорную компанию Aston Color Limite», которая существовала для того, чтобы оптимизировать налоги для российской компании кредитовавшейся в Банке». (стр. 1011)

А пока фирма выглядит вполне респектабельно. Просит больше пяти миллиардов тенге в долг, но и в качестве залога выставляет, кажется, невероятное количество зданий.

Кредит фирме, понятное дело, одобрят. В банке наивно полагают, что Aston Color Limitedс далеких Виргинских островов обязательно с ними рассчитается в течение трех лет. Причем с вознаграждением, которое будет выплачиваться каждый месяц 25-го числа.

Потом будет второй транш и почти такой же, как и первый, кредитный договор. Любой другой банк, наверное, отмечал бы эту успешную сделку шампанским дня три, а может быть и неделю. Но тут все прекрасно понимали, что, зачем и почему. Тем более, сама афера на этом не закончилась…

Вскоре Aston Color Limitedзаявит банку-кредитору, что ее долг готова погашать совершенно другая компания. И вот здесь на сцену выйдет вторая фирма родственника Аблязова — Billbrook Holding Sarl.

Это обывателю покажется странной ситуация, когда в долг берет один, а отдавать собирается другой. Для банкиров же процедура совершенно естественная. БТА соглашается на эту сделку и стороны подписывают договор о том, что отныне все расчеты с финансовым институтом будет производить компания-новичок. И вот тут начнется самое интересное.

Из приговора суда:

«С момента перевода долга на компанию Billbrook Holding Sarl ею не производились платежи в счет исполнения обязательств перед Банком по возврату кредита и выплате начисленного вознаграждения. Общая задолженность компании Billbrook Holding Sarl перед Банком составляет 44 939 884 долларов США. Учитывая вышеизложенное, есть основания полагать, что перевод долга был совершен с целью высвобождения из-под обременения заложенного имущества и снятия обязательств с компании Aston Color Limited, без цели дальнейшего исполнения обязательств новым должником. При указанных обстоятельствах Аблязовым М.К., Жаримбетовым Ж.Д., Ефимовой В.В., Садыковым К.А. совершено хищение денежных средств путем незаконного кредитования компании Aston Color Limited и в дальнейшем переводе долга на компанию Billbrook Holding Sarl на общую сумму 44 939 884 долларов США». (стр. 550)

Несколько лет спустя, когда все махинации Аблязова и его подельников, что называется, всплывут, выяснится: они воровали деньги со счетов БТА, при этом особо не утруждали себя бумажной работой, к которой так щепетильно относимся все мы. Соратники по аферам, например, заключили договор о переводе долга без использования типовой формы и без визы руководителя юридической службы банка, как того требует процедура.

Тот же документ не содержал положений об обеспечении новым должником кредита. В кредитном досье отсутствовал мониторинговый отчет по определению рыночной стоимости залога с приложением подтверждающих документов, в том числе из независимых источников. Но главное — между БТА и новым должником компанией Billbrook Holding Sarl не был заключен договор залога в обеспечение исполнения своих обязательств перед кредитом и заключенным в рамках него кредитным договорам. Причем, не прилагались даже фиктивные бумаги, так сказать для отвода глаз. Их просто не существовало в природе!

После этого кажется логичным, что все аферы в БТА проворачивались исключительно с позволения руководства. Иначе такую безалаберность в финансовой отчетности не объяснить и не понять.

Как вы уже поняли, фирма-новичок, хотя и обещала рассчитаться по кредиту в 5 миллиардов тенге, не выплатила ни копейки. Объектов недвижимости — тех самых в Москве — в качестве залога после подписания договора о списании займа на другую компанию — для БТА больше не существовало. Так что требовать что-то впоследствии уже не имело никакого смысла.

А в 2006–2008 годах, когда афера и проворачивалась, залог и возврат кредита вообще все могли испортить. Впрочем, план был четко продуман и исполнен, что называется, без сучка и задоринки. Подчиненные, которые были далеки от махинации, но так или иначе повлияли на выдачу кредита, как я уже говорил и ни один раз, лишних вопросов не задавали.

Людям было достаточно, что за контракт просят близкие к самому Аблязову. Например, бывший зампредседателя правления банка — Жаксылык Жаримбетов. Тогда всем сразу было понятно, что это касается интересов самого Мухтара Кабуловича и лишний раз что-то переспросить, конечно, можно было (и кто-то даже это делал), но лучше не стоит. Потому что в конечном итоге только потеряешь время, а сделка все равно пройдёт по озвученной схеме. Господин Жаримбетов, к слову, на суде вину свою по этому эпизоду признал полностью. Он вообще активно сотрудничал со следствием, за что в итоге и получил всего пять условных лет.

В одном из своих интервью он заявил, что многие предлагали ему обратиться к Аблязову: может быть, поможет? На что Жаримбетов ответил, я процитирую — чтобы передать всю атмосферу отношений, как я полагаю, уже бывших партнеров: «Я лучше буду в мусорке искать объедки, чем пойду к этому существу».

Самого Жаримбетова задержали пограничники Турции с поддельным паспортом, после чего экстрадировали в Казахстан, как человека, который находился в реестре Интерпола. Позже он заявит, что в самом процессе лично он никакой политики не видит. Хотя именно о «руке Ак Орды» в уголовном деле, которое насчитывает больше двух тысяч томов, говорил и продолжает говорить Мухтар Аблязов.

Впрочем, это уже совсем другой эпизод.