Аблязов и свиньи. Как заметались следы 600 миллионов долларов
Фото: из открытых источников
Сразу уточню — и кукуруза, и пшеница, и свинина существовали только на бумагах и в воображении олигарха и его подельников. Но этого было достаточно, чтобы Мухтар Кабулович смог получить под них кредит — почти 600 млн. долларов. Который, понятно, никто не вернул, да и не собирался. И это притом, что в самый разгар этой аферы Аблязов уже прекрасно понимал, что его банковская деятельность вызывает нарекания, а в БТА вот-вот зайдут акционеры от имени государства. Причем, не просто придут, а начнут проверять каждый сантиметр — и тогда несдобровать.
Видимо, к этому времени у олигарха чувство страха уже атрофировалось, либо он считал, что никто и никогда не выйдет на его след. Как показала история, ошибся он сильно.
Эта история началась еще в 2002 году. Аблязов тогда зарегистрировал на Виргинских островах фирму Mabco inc. Но потребуется ему эта компания в оффшорной зоне лишь через 6 лет, когда он с подельниками придумает, как вывести из БТА сотни миллионов долларов. Для этого поработают над имиджем Mabco inc., создав ей амплуа компании, невероятно заинтересованной в жмыхе соевых бобов, кукурузе, краснозерной озимой пшенице и замороженной свинине.
Помимо легенды, подо что компания будет брать кредит, надо было подготовить еще и пакет документов, доказывающий серьезность намерений и демонстрирующий ответственность — займ будет возвращен! Но подельники, сидевшие к этому времени в креслах топ-менеджеров «ТуранАлема», весьма уверенно на эти мелочи, что называется, забили. В итоге перечень документов, которых не доставало в кредитном досье, был столь же солидный, как и выведенные олигархом суммы…
Из приговора суда:
«Заключением по выдаче АО „БТА Банк“ кредитов компании „Мабко ИНК“ (том 1459, л. д. 31-79) установлено, что в представленном досье отсутствуют: экономическая экспертиза проектов, юридическая экспертиза проектов, экспертиза управления компаенс-контроля, экспертиза управления безопасности, экспертиза управления рисков, оценка залогового имущества. Также установлены нарушения Правил ведения документации в части отсутствия: копии финансовой отчетности заемщика, необходимых документов и иной информации, позволяющей определить финансовое состояние заемщика; заключения Банка, содержащего оценку финансового состояния заемщика; мониторингового отчета по определению рыночной стоимости залога». (стр. 1204-1205)
Что касается залога, все в итоге свелось к тому, что деньги выводились с помощью компании, зарегистрированной в оффшоре и без реального обеспечения. По всем договорам на так называемое специальное аккредитивное обслуживание в качестве залога указывались товары, поступающие в собственность фирмы в будущем. То есть тот самый специфический набор продуктов из жмыха и замороженной свинины считался приличным обеспечением. Вот только в последующем указанные товары Банку так и не достались. Впрочем, для Аблязова и его помощников это сразу было очевидно сразу — ничего из этого «супового набора» не существовало.
Говорить о том, что подельники провернули схему, и мошенничества никто не заметил, было бы неправильно. Были люди, которые видели нарушения, но ничего не предпринимали — рядовые сотрудники БТА просто не решались перечить руководству.
Так выступая позже в суде в качестве свидетелей, они будут рассказывать, что воздерживались, когда голосовали, давать кредит или нет. Во многом потому, что фирма запрашивала достаточно большую сумму, а никаких пояснений по обоснованию и целевому использованию займа официально представлено не было.
Впрочем, те же менеджеры сразу находили объяснение, почему, несмотря на все против, сотни миллионов долларов все равно поступили на счета Mabco inc. Дело в том, что процедуру кредитования подельники провернули через специально созданное управление корпоративного бизнеса номер 6, которым руководила уже небезызвестная нам Вероника Ефимова. В банке было выстроено так, что любая бумага, выходящая от нее, считалась прямым руководством к действию, которое не обсуждалось. Кроме того, топ-менеджеры, которые, как потом выяснилось, были в одной упряжке с Аблязовым, не уставали повторять, что «компания надежная и специально-организованных дефолтов не будет».
Из приговора суда:
«Свидетель Каленова А.М. (том 1456, л. д. 96-102) показала по данной компании, что курированием кредитования всех проектов УКБ № 6, в том числе и проекта „Мабко ИНК“, занимался Садыков К. и Ефимова. То есть указанные лица несли ответственность за выполнение условий ДСАО. Свидетель Киялбекова Д. Т. (том 1456, л. д. 113-116) показала, что на всех протоколах заседаний по данной компании имеются визы Садыкова и Ефимовой, они курировали УКБ № 6. Заседания КК по выдаче кредита данной компании не проводились, решения принимались по визам Жаримбетова и Солодченко. Все вопросы процесса кредитования, изменения структуры обеспечения и другие вопросы курировались Ефимовой и Садыковым». (стр.1205-1206)
В итоге, когда все условности утрясли, Mabco inc. начала закидывать БТА заявлениями о кредитах. В августе 2008 года фирма заявила, что ей необходимо купить у компании Bunge SA американскую желтозерную кукурузу номер 3 — именно такую и никакую другую.
Партия стоит, якобы, «сущие копейки» — $2 999 999,90… К вопросу, конечно, подключится глава кредитного комитета и «правая рука» Аблязова Жаксылык Жаримбетов. Он, словно аграрий со стажем, убеждал всех, что дать эти деньги — едва ли не святая обязанность банка. Тем более, когда речь идет об этом сорте кукурузы. И уже через неделю запрашиваемая сумма упала на нужные счета.
В сентябре 2008 года представители Mabco inc. снова появились на пороге банка. На этот раз с рассказом о том, что им нужен соевый жмых за 1 683 000 долларов, чтобы еще одна их мечта стала явью. Речь шла о покупке бразильского экстракционного жмыха соевых бобов все у того же поставщика — компании Bunge SA. На что им хватит и 999 999,99 долларов… Устоять перед этими аргументами в БТА не смогли: по уже проверенной схеме займ под руководством господина Жаримбетова был одобрен, а уже через три дня перечислен!
После такого подельники, видимо, окончательно поверили в чудо чудесное. Потому что через три дня опять пришли с протянутой рукой. Просили на этот раз $4 999 999,95 на понравившийся всем жмых. Через два дня эта сумма пришла на нужный расчетный счет. Сейчас рассказываю все это вам, и мне кажется, что в тот момент этот жмых полюбился всем, причем как в Mabco inc., так и в БТА.
Но подельники решили сменить ориентацию: в следующий раз пришли за кредитом на покупку американской краснозерновой озимой пшеницы. Mabco inc. попросила уже $9 999 999,83. В остальном все было как под копирку. Тот же Жаримбетов с его верой в аграрный сектор и один-два дня на получение денег на счета оффшорной компании. После этого, правда, у компаньонов по аферным делам случился небольшой перерыв. За очередным траншем они явились лишь в октябре 2008 года. Деньги нужны были под замороженную свинину: можно было выгодно купить куски высшего качества, тримминг (то есть мясные обрезки) и прочее мясцо. В этот раз попросили сумму без крутого набора повторяющихся чисел — 7 273 300 долларов США. В ноябре под ту же свинину попросили еще 6 042 137 долларов, а потом — еще 1 868 976. Все выдали в считанные дни, без нудных требований предъявить дополнительные документы…
Ну, и под занавес, уже в январе 2009 года подельники еще раз используют Mabco inc и возьмут через нее кредит на покупку бразильской кукурузы.
Уже перед побегом счета подельников пополнились 3 799 999,96 долларов. В итоге всех махинаций с этим сомнительным продуктовым набором БТА не досчитается почти 38 миллионов долларов. А если учесть проценты и прочее, то сумма и вовсе переваливается за несколько сотен миллионов долларов. Вот такая она, оказывается, история успеха Мухтара Аблязова.